特定金錢信託投資證券投資信託基金及境外基金之特別約定條款

「B/C/Y 股系列基金」：按贖回時市價與信託本金孰低或按信託本金，乘以0%~4%之費率（原則上適用費率參照下表所載，惟確定之適用費率仍依各基金發行機構之規定）計算 ... 特定金錢信託投資證券投資信託基金及境外基金之特別約定條款 一、定義： （一）本特別約款所稱「證券投資信託基金」，係指由國內證券投資信託事業所發行並在國內註冊之基金。

（二）本特別約款所稱「境外基金」，係指由境外基金發行機構所發行之基金，並依手續費支付時點之不同，區分為「A股系列基金」(ClassAShares)、「B股系列基金」(ClassBShares)、「C股系列基金」(ClassCShares)及「Y股系列基金」(ClassYShares)。

二、委託人投資證券投資信託基金及境外基金應負擔之相關費用： （一）申購手續費： 1.證券投資信託基金及「A股系列基金」：按信託本金乘以0%~3%之費率（確定之適用費率依各基金發行機構之規定）計收申購手續費，並於申購時一次給付予受託人。

2.「B/C/Y股系列基金」：無申購手續費。

（二）遞延銷售手續費(ContingentDeferredSales Charge，CDSC) 1.證券投資信託基金及「A股系列基金」：無遞延銷售手續費。

2.「B/C/Y股系列基金」：按贖回時市價與信託本金孰低或按信託本金，乘以0%~4%之費率（原則上適用費率參照下表所載，惟確定之適用費率仍依各基金發行機構之規定）計算之，並於基金贖回時由基金發行機構自贖回總額中扣收。

【B股系列基金】﹕→ 例如：富蘭克林B股系列基金、聯博股票型B股系列基金、駿利B股系列基金、鋒裕B股系列基金、MFS全盛B股系列基金、路博邁B股系列基金(遞延銷售手續費=按贖回時市價與信託本金孰低×遞延銷售手續費率) →例如：先機B股系列基金(遞延銷售手續費=信託本金×遞延銷售手續費率) 贖回時計算標準 遞延銷售手續費率 基金公司收取之轉換費用 信託本金 未滿一年(含)：4% 1年～2年(含)：3% 2年～3年(含)：2% 3年～4年(含)：1% 4年以上：0% 無   【B股系列基金】﹕→ 本行目前上架之B股系列基金，除聯博債券型B股系列基金、ING(L)Y股系列基金按下表(B2)費率計算並收取遞延銷售手續費外，原則皆依表(B1)所載費率計算之(遞延銷售手續費=按贖回時市價與信託本金孰低× 遞延銷售手續費率) (B1) 贖回時計算標準 遞延銷售手續費率 基金公司收取之轉換費用 依贖回時的市價與信託本金孰低 未滿一年：4% 1年(含)～2年：3% 2年(含)～3年：2% 3年(含)～4年：1% 4年(含)以上：0% 無 (B2) 贖回時計算標準 遞延銷售手續費率 基金公司收取之轉換費用 依贖回時的市價與信託本金孰低 未滿一年：3% 1年(含)～2年：2% 2年(含)～3年：1% 3年(含)～4年：0% 無             【C2股系列基金】﹕→例如：路博邁C2股系列基金((遞延銷售手續費=按贖回時市價與信託本金孰低×遞延銷售手續費率) 贖回時計算標準 遞延銷售手續費率 基金公司收取之轉換費用(外收) 依贖回時的市價與信託本金孰低 未滿一年：2% 1年(含)～2年：1% 2年(含)以上：0% -   【C股系列基金】﹕→ 例如：先機C股系列基金(遞延銷售手續費=信託本金×遞延銷售手續費率) 贖回時計算標準 遞延銷售手續費率 基金公司收取之轉換費用(外收) 信託本金 未滿一年(含)：1% 1年以上：0% 0.3%(最高收取新台幣5,000元)   （三）轉換手續費： 1.證券投資信託基金：每次基金轉換時，受託人依轉入筆數逐筆收取新台幣50元之轉換手續費，並於辦理轉換時一次支付，惟基金發行機構另有內扣轉換手續費之規定者，須從其規定一併計收。

2.境外基金：每次基金轉換時，受託人依轉入筆數逐筆收取新台幣500元之轉換手續費，並於辦理轉換時一次支付，惟基金發行機構另有內扣或外收轉換手續費之規定者，須從其規定一併計收。

（四）信託管理費： 委託人投資證券投資信託基金或境外基金屆滿一年起，按各基金該次贖回之信託本金（按先進先出原則）及依委託人實際持有天數，乘以年費率 0.2%計收信託管理費，境外基金最低收取新台幣500元，證券投資信託基金最低收取新台幣300元，於基金贖回時由受託人自贖回總額中扣收。

（五）基金分銷費用(DistributionFee)： 委託人投資證券投資信託基金及境外基金時，須按基金發行機構之規定計收基金分銷費用，並由基金發行機構逕自各基金資產中扣收。

三、受託人辦理特定金錢信託投資證券投資信託基金及境外基金業務，自基金發行機構收受之相關費用： （一）申購通路服務費：於受託人申購境外基金時，由基金發行機構依下列約定費率，於申購時給付受託人；此服務費如係已包含於基金公開說明書所規定之費用，將由基金發行機構逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。

1.「A股系列基金」：無申購通路服務費。

2.「B股系列基金」：按申購之信託本金乘以0%~4%之費率（確定之適用費率依各基金發行機構之規定）計算申購通路服務費。

3.「C股系列基金」：按申購之信託本金乘以0%~1%之費率計算申購通路服務費。

4.「Y股系列基金」：按申購之信託本金乘以0%~3%之費率計算申購通路服務費。

5.「C2股系列基金」：按申購之信託本金乘以0%~2%之費率計算申購通路服務費。

（二）持有期間之通路服務費： 由基金發行機構，按受託人於各基金發行機構之淨資產價值（即已申購基金之淨值）乘以0%~1.2%之年費率（確定之適用費率依各基金發行機構之規定）計算之，並由基金發行機構依其規定之支付方式給付予受託人；此服務費如係已包含於基金公開說明書所規定之費用，將由基金發行機構逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。

四、委託人投資證券投資信託基金及境外基金轉換之限制： （一）證券投資信託基金及「A股系列基金」：須依受託人及各基金發行機構之規定辦理。

（二）「B/C/Y股系列基金」：僅可轉換為同一基金發行機構之「B/C/Y股系列基金」，依先進先出的方式，將該筆基金已投資之單位數全數辦理轉換，無法辦理部份轉換。

五、委託人投資證券投資信託基金及境外基金贖回之限制： （一）證券投資信託基金及「A股系列基金」：須依受託人及各基金發行機構之規定辦理。

（二）「B/C/Y股系列基金」：須依先進先出的方式，將該筆基金已投資之單位數全數辦理贖回，無法辦理部分贖回。

六、委託人同意「特定金錢信託資金申購申請書」、「信託業務約定條款」及本特別約款有關投資標的之贖回或轉換、委託事項之異動、信託資金收益及權益分配、各項費用之計收等相關規定，受託人得視業務需要隨時調整，惟受託人應於調整生效日前四十五日，將調整內容於受託人營業場所或網站公告，或以業務簡介方式置於營業單位供索閱以代公告，或記載於對帳單∕通知書上，並告知委託人得於調整生效日前終止信託契約，逾期未終止者，視為委託人同意該項調整。

      七、風險預告： 「特定金錢信託資金投資證券投資信託基金及境外基金」業務非屬存款保險保障範圍，且投資具有風險，此種風險可能使本金發生虧損，投資人需自負盈虧，受託人不分擔投資風險；基金以往之績效不代表未來投資之表現，委託人申購證券投資信託基金及境外基金前，應審慎閱讀及評估相關之交易內容及投資風險。

八、其他特別約定事項： (一)單筆投資：證券投資信託基金債券型投資金額至少新台幣壹拾萬元，其他證券投資信託基金投資金額至少新台幣壹萬元；台幣投資境外信託基金「A股系列基金」投資金額至少新台幣參萬元，「B/C/Y股系列基金」投資金額至少新台幣壹拾萬元（以上皆以萬元為累加單位），外幣投資境外信託基金投資金額依各幣別之規定，扣款帳戶僅限委託人本人開立於受託人處之台、外幣活期存款帳戶辦理，詳細規定請參考本行投資須知。

(二)定期定額投資：投資金額不得低於新台幣參仟元，並以仟元為累加單位；外幣投資最低申購金額依各幣別之規定，並以元(日幣以仟元)為累加單位，扣款帳戶限委託人本人開立於受託人處之台、外幣活期存款帳戶扣款辦理。

(三)基金信託/申購手續費另行依各基金發行機構規定另行計收，證券投資信託基金債券型得收取作業處理費。

(四)定期定額投資約定之扣款週期日，如遇例假日則順延至次一營業日扣款。

九、本特別約定條款之效力： 本特別約定條款係屬「特定金錢信託資金申購申請書」、「信託業務約定條款」及本行「投資須知」之一部分，並具同等效力，惟如約定內容有牴觸或異動時，應優先適用本行最新公告之規定。

【其他相關規定請參考本行投資須知或各信託商品之商品說明書；本行另有規定者，從其規定辦理。

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