2檔追蹤台灣股市的ETF：元大台灣50 、EWT - 理財學伴

... 的iShares MSCI 台灣ETF。

EWT 很像是國外版的0050，很多人也戲稱EWT 為0050 的雙胞胎。

今天文章中，就要介紹大名鼎鼎的元大台灣50 ETF、買元大 ... 2檔追蹤台灣股市的ETF：元大台灣50、EWTPublishedbyCindyon2021/06/262021/06/26 常常聽到投資台灣股市最簡單的方式，就是買0050元大台灣50ETF。

這檔從2003年成立的ETF，到現在已經是台灣交易量與成交量最大的ETF之一，相信大家都很耳熟能響。

國外的標的中，當然也有追蹤台灣股市的ETF，也就是代號EWT的iSharesMSCI台灣ETF。

EWT很像是國外版的0050，很多人也戲稱EWT為0050的雙胞胎。

今天文章中，就要介紹大名鼎鼎的元大台灣50ETF、買元大台灣50ETF的優缺點，也會跟你介紹國外版0050：EWT這檔ETF，EWT跟0050的差異在哪。

理財學伴Podcast每週日更新，歡迎在 ApplePodcast、Spotify、KKBOX、GooglePodcast 或是其他平台追蹤我們，和我們一起學習 ❤️ 元大台灣50(0050)ETF是什麼？ 元大台灣50ETF（股票代號:0050），全名為元大台灣卓越50基金。

ETF(ExchangeTradedFunds)其實是基金的一種，是可以在股票券商做買賣的股票型指數基金。

如果還不認識ETF的話，我們過去有寫一系列的ETF介紹文章，可以先去了解什麼是ETF。

元大台灣50是一檔追蹤台灣50指數的股票型ETF，使用完全複製的指數化操作策略。

也就是說，元大台灣50ETF會跟著台灣50指數去操作，根據規則來購買台灣50指數內的成分股，報酬也會盡量貼近指數的走勢。

由於台灣50指數的規則，是列入台灣股票市值中前50名的公司。

所以買進元大台灣50ETF，就等於將這50檔股票裝進籃子裡，一次買走台灣市值前50大的藍籌股。

掛牌名稱元大台灣50基金類型指數股票型經理費0.320%成立日期2003/06/25保管費0.035%成立日發行價格NT36.98 想更了解台灣50指數的話，我們有寫了一篇文章台灣50指數是什麼？。

元大台灣50ETF(0050)成分股有哪些？ 元大台灣50ETF(0050)的前五大成分股為台積電、聯發科、鴻海、台達電以及聯電。

前五名的成分股，就佔了0050持股權重的60.67%。

光是第一名的台積電，持股權重就佔了0050的47.4%。

這也是為什麼很多人說，買進0050就等於買進台積電！也因為0050追蹤的台灣50指數屬於「市值加權」，未來如果台積電的市值不斷上漲，台積電在0050這檔ETF的佔比也就會越來越高，也會喪失ETF分散投資的目的。

以下為2021/06/25的資料，元大台灣50ETF成分股的最新資料可以上元大投信官網查詢。

證券代碼證券名稱持股權重(%)股數2330台積電47.40145,366,0052454聯發科4.588,957,6272317鴻海4.5072,240,5222308台達電2.1313,078,0362303聯電2.0670,535,1032881富邦金1.7944,470,1161301台塑1.6929,477,9151303南亞1.5734,180,1312882國泰金1.5050,023,7262002中鋼1.4774,656,9492412中華電1.4523,024,8942603長榮1.4015,810,2512891中信金1.38109,831,4323711日月光投控1.3420,710,0432886兆豐金1.2065,902,3101216統一1.1829,021,2773008大立光1.06620,7552884玉山金1.0472,315,8902885元大金1.0370,394,9972615萬海1.016,716,8511326台化0.9720,725,4173034聯詠0.933,465,2091101台泥0.8931,510,6245871中租-KY0.877,653,1062357華碩0.864,269,9042327國巨0.822,769,9272379瑞昱0.792,866,9142382廣達0.7816,106,7652609陽明0.769,114,4352892第一金0.7661,243,9016415矽力-KY0.75372,7935880合庫金0.6858,153,5062409友達0.6853,276,9342207和泰車0.661,931,0442880華南金0.5957,947,0473045台灣大0.569,903,4611590亞德客-KY0.55893,1662887台新金0.5262,713,2934938和碩0.5112,357,6316505台塑化0.508,263,0095876上海商銀0.4919,833,4492912統一超0.493,398,4582395研華0.472,492,8921402遠東新0.4223,750,2201102亞泥0.3914,041,2249910豐泰0.362,670,7362801彰銀0.3539,326,9834904遠傳0.359,671,4658046南電0.281,271,8632408南亞科0.224,952,185 元大台灣50ETF(0050)成分股的產業類別有哪些？ 再來觀察元大台灣50ETF(0050)的成分股產業類別，就會發現有74.93%是電子工業產業、11.56%是金融保險產業、4.35%是塑膠工業。

觀察成分股的產業就會發現，台灣股市前50大的公司還是以電子科技業、金融業以及塑化業的台塑三寶（台塑、南亞、台塑化）為主。

資產類別價值比重電子工業74.93%金融保險11.56%塑膠工業4.35%其他4.28%鋼鐵工業1.56%水泥工業1.3%食品工業1.2%現金0.82% 投資元大台灣50ETF(0050)的優缺點 優點一：0050總管理費低廉 元大台灣50ETF的經理費0.32%再加上保管費0.035%，整體的總管理費是0.355%。

如果再加上交易手續費，算起來總費用率大約在0.4%左右。

在整個台灣的ETF市場中，0050的管理費算是低廉的。

不過把0050跟其他國外的標的拿來比較的話，就會發現國外的月亮比較圓！ SPY、IVV、VOO這幾檔追蹤美國前500大企業的ETF，它們的總費用率都在0.1%以下！ 代號總費用率SPY0.09%IVV0.04%VOO0.03% 優點二：0050成分股定期更新、剔除 因為元大台灣50ETF的追蹤指數「台灣50指數」會每一季定期調整成分股，所以0050的成分股也就會定期的調整。

台灣50指數的成分股會在每年的3,6,9,12月定期審核，將已經不符合市值前50大的公司剔除，再加入有競爭力的成分股。

最近一期的成分股替換，是在2021/06/21生效。

成分股踢除：台灣高鐵(2633)、緯穎(6669)、正新(2105)、可成(2474)成分股納入：貨櫃三雄長榮(2603)、萬海(2615)、陽明(2609)，以及面板股友達(2409) 缺點一：0050成分股裡面台積電權重太高 前面講元大台灣50ETF成分股時，就有說到台積電佔整個0050的持股權重高達47.7%。

跟第二名鴻海的持股權重4.58%相差甚遠！除了前五名的台積電、聯發科、鴻海、台達電以及聯電之外，其他45個成分股的持股權重都在2%以下。

雖然0050美其名包含了50檔股票，但幾乎有一半都等於是在買台積電。

假設未來台積電市值繼續增長，它對於0050的持股權重又會更加大。

那麼買進0050，就會喪失想達到分散投資的用意了！ 缺點二：小資族難以負擔0050的價格 因為現在元大台灣50ETF一張的價格已經達到13萬了，對小資族來說會難以負擔，已經不太親民了。

不過，現在已經可以交易零股，零股有最低手續費20元的限制，交易金額太小（小於14036元）的時候，手續費會不划算。

（但是許多券商已經推出零股交易手續費1元的活動，手續費也不再是一個需要著重考量的限制了。

）如果不想買零股，這時候或許可以考慮另一檔，同樣追蹤台灣50指數的ETF：富邦台灣釆吉50基金。

富邦台灣釆吉50基金，常被簡稱為：富邦台50(代號006208)，富邦台50比起0050的價格少了將近一半。

也因為追蹤同個指數，成分股幾乎相同！ 0062080050基金規模新台幣138.02億元(2021/06/25)新台幣1711.4億元(2021/06/25)經理費(年)0.15%0.320%保管費(年)0.035%0.035% 看完上面介紹，有沒有對於0050更了解一些呢？ 接下來，要來介紹0050的海外雙胞胎：EWT,iSharesMSCI台灣ETF。

國外版的0050：EWT,iSharesMSCI台灣ETF EWT是在2000年於紐約交易所上市的ETF，是美國最大的台股ETF。

發行的公司是全球三大發行商之一：iShares。

比起0050，EWT的基金規模更大，高達 70億美元，成立時間也早於0050。

EWT追蹤MSCI台灣25/50指數。

MSCI台灣25/50指數，追蹤台灣市值加權指數的績效，包含台灣股票市場中，大型股、中型股的股票，約莫涵蓋了台灣市值中前85%的股票。

MSCI台灣25/50指數還有一個特殊的地方，它是一個有權重上限的指數（CappedIndex）。

也就是說裡面單一成分股不能超過權重25%的上限，因此不會有台積電權重過重的問題。

交易所代碼EWT交易所NYSE發行公司iShares（BlackRock）成立日期2000/06/20ETF規模7,044.515百萬美元(2021/05/28)註冊地美國投資標的股票型投資區域台灣總管理費用(%)0.59ETF市價63.5300(2021/06/25)ETF淨值63.1800(2021/06/24) EWT的成分股有哪些？ EWT目前總共有89檔成分股，前十大持股佔了EWT的43.28%（還記得光台積電就佔了0050的47%）。

前五名分別為台積電21.76%、聯發科 4.56%、鴻海4.52%、聯電2.23%以及台達電1.98%。

後面幾名的持股，權重也都低於2%以下。

以下為2021/06/24的十大成分股，最新成分股資料查詢：iShares官網 EWT的成分股名稱代號%資產TaiwanSemiconductorManufacturingCoLtd2330.TW21.76%MediaTekIncHonHaiPrecisionIndustryCoLtd2317.TW4.56%MediaTekInc2454.TW4.52%UnitedMicroelectronicsCorp2303.TW2.23%DeltaElectronicsInc2308.TW1.98%EVERGREENMARINECORP(TAIWAN)LTD2603.TW1.72%FUBONFINANCIALHOLDINGLTD2881.TW1.72%ChinaSteelCorp2002.TW1.57%CATHAYFINANCIALHOLDINGLTD2882.TW1.56%NANYAPLASTICSCORP1303.TW1.56% EWT的產業類別有哪些？ 再來看到EWT的產業類別，60.5%是資訊科技業、16.71%是金融業、7.44%是半導體業，與0050同樣反應了台灣公司產業類別的現況。

元大台灣50ETF(0050)與EWT的比較 EWT的優點一：持股權重比起0050分散 因為EWT追蹤的MSCI台灣25/50指數有權重上限，所以台積電在EWT內的權重不會超過25%。

想要靠ETF分散地投資台灣股市，EWT是一個更好的選擇。

EWT的優點二：除了大型股、也有中型股 因為EWT追蹤的指數MSCI台灣25/50指數會納入台灣的中型股，因此持股量更多。

EWT的缺點：費用率比起0050高 EWT的總費用率0.59％，跟0050的總費用率0.4%左右，比起來更高。

不過因為美股券商很多不收手續費，所以注重這一點的投資人，或許EWT也是不錯的選項。

Takeaway 0050成分股包含台灣市值前50大的公司，每一季會定期調整成分股。

不過0050中，台積電的持股權重高達47%，對於想分散投資台灣股市的投資人是需要考量的一點。

EWT是海外版的0050，成分股有包含到中型股，因此持股數比起0050多，台積電權重不會高於25%。

不過，EWT的總費用率比起0050高喔！ 想開始投資ETF了嗎？我們有一系列的券商介紹，可以了解怎麼開戶、轉帳到海外券商喔！ 延伸閱讀 台灣50指數是什麼？ETF系列文，ETF是什麼、ETF的三種類型 理財學伴Instagram moneymate.space 理財知識圖文整理、不定期抽獎活動、專屬優惠第一手消息，都在理財學伴Instagram❤️ #sofasoda訂閱開箱 下班後想進修、加速 【出社會後5項最值得的自我投資】 1 #虛擬貨幣未來式課程開箱（文末抽獎 在Instagram上追蹤 Categories: ETF投資理財 Cindy 平時潛水、滑雪但不寫code的工程師 0Comments 發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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