0050只配息0.3元,還適合存股嗎?三張表破解新手迷思
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編按:「國民ETF」元大台灣50(0050)(0050)下半年配息出爐,0050每單位擬發0.3元,換算殖利率約0.2%,21日除息,若加入上半年已配發3.05元,今年共配發3.35元,殖 ...
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0050只配息0.3元,還適合存股嗎?三張表破解新手迷思:報酬率比領股息更重要
提要
0050適合當定存股嗎?其實比起領股利,你應該關注「報酬率」!(2021版)
台股情境圖。
圖/遠見提供,陳之俊攝
本文共2981字
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存股
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2021/07/1307:50:59
專欄作家夏綠蒂的選股筆記
編按:「國民ETF」元大台灣50(0050)(0050)下半年配息出爐,0050每單位擬發0.3元,換算殖利率約0.2%,21日除息,若加入上半年已配發3.05元,今年共配發3.35元,殖利率為2.3%。
對於此結果,部分投資人可能感到失望,因先前傳出0050下半年可配發的金額有機會持平去年,全年可望不低於去年,對此元大投信表示,0050股息略為減少主要是除權息遞延影響,明年上半年會配得更多,投資人長期布局絕對不會少拿。
買進0050,長期而言報酬率是上升的
在上一篇文章提到,想要財富自由,必須讓一流的企業為你幹活,0050就是包含台灣50檔優秀的企業,買進之後長期持有,從2003年成立以來,僅有4個年度股價是下跌,其餘16個年度股價是上漲,因此可以放心擁有。
(原文刊載於2019年4月,部分內容2021年更新)
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股民喜愛的股利,0050發放狀況是如何呢?
但在上一篇文章中,僅說明股價漲跌,0050也是會發放股利,很多人會想要買進當定存股,這一篇整理股利相關資料分享給大家,本篇分為以下重點與大家討論:
●0050的現金股利
●0050的殖利率
●0050適合「存股」嗎?
0050的現金股利
》一年發2次股利,可提早進行「再投資」
現金股利是很多投資人注重的項目,0050也是穩定發配息,而且自從2016年開始1年發放2次!這對投資人來說是件好事,半年就能領到1次股利,將獲得的股利再投資,等到下一次配息時,可以領取的金額也會增加。
舉個例子:
今年6月30日0050第一次發放股利2元,我手上有1000股,因此可以領到2000元(2元x1000股)
然後立刻把2000元現金再買進0050,一股80元,2000元共可以買進25股,
於是我手上便有1025股(原本1000股+再投資增加25股)
等到今年年底第二次發股利時,我就可以領1025股的金額,等於多領25股的股利,很棒吧!
(圖片來源:夏綠蒂自製)
》0050現金股利年年穩定發
從2005年開始,股利每年發放,即便經歷了金融海嘯或是歐債危機等,還是可以穩定的發放現金股利,近年的現金股利已經突破3元。
(資料來源:Goodinfo截至2021年。
圖片來源:夏綠蒂自製)
0050的殖利率
》殖利率=股利/股價
把錢存在銀行,會收到利息,相對的拿錢買進股票,就會收到股利,股利就是今年公司賺到錢,發一些盈餘分給股東的意思,發的現金越多,代表CP值越高嗎?
並不一定,就像是你每年銀行利息收到很多,代表銀行利率很高嗎?(現在利率大概1%~2%左右)也是不一定吧,講到這邊,應該會想到”本金”也是影響利息收入的一個因素吧
因此用來想要知道某一檔股票的股利CP值高不高,可以用『殖利率』衡量。
簡單來說,殖利率可以想成是銀行的存款利率,舉個例子說明:
上一段提到,0050每年平均發放2元的股利,
➊在每股30元買進0050,則殖利率=2/30=6.67%
➋在每股80元買進0050,則殖利率=2/80=2.5%
➊或是➋你喜歡哪一個?
應該是➊吧,因為配息一樣,但股價較低,得到的殖利率較高。
》0050殖利率平均3.44%
了解殖利率的意思之後,就可以看看0050的殖利率到底是如何呢?再複習一下,影響殖利率的因素有兩個:股價及股利。
0050平均穩定發2元股利,但股價也一路上漲,因此造成殖利率有下滑趨勢,尤其是2016年,竟然僅剩下1.28%,而近5年來平均位於3.3%左右。
(資料來源:Goodinfo截至2021年,圖片來源:夏綠蒂自製)
0050適合「存股」嗎?
很多人會想要「存股」,就是希望可以靠領夠多的股利,早日退休,近幾年在台灣掀起一股存股風潮,那0050適合嗎?那我們來細細檢視一下。
》適合當「定存股」的條件有2個:
1.投資標的不容易倒>>0050符合
0050是一次擁有50間一流的公司,0050若是倒了,代表50間公司全垮了,而且0050每季會調整成分股,如果表現不好,排名退步到50名之後,便會被剔除,所以永遠保持最優秀的50間公司,因此0050符合不容易倒的特性。
2.發放的股利高且穩定>>0050“不“符合
0050平均每年發放2元,有穩定的性質,但我認為,以近期股價遊走75元~80元之間,2元股利不夠高,殖利率大概只有2.5%,存股族是想要領豐厚的股利當生活費,但0050股息卻不夠多,若是想要有穩定現金流,可以選擇其他高股息的股票。
綜上所述,0050殖利率不高,我覺得並不適合當存股的標的,比較值得關注的是『報酬率』,在上一篇文章提到,0050股價長期而言是上漲的,年化報酬率大概是6%,比領股息殖利率2.5%還高,如果真的需要現金,可以賣出0050來當生活費。
▍快速結論:
0050一年配息2次,將股息再投資,可享受更多的股利,而0050每年平均配息2元,相當穩定,但因為股價趨高,導致殖利率下降,近14年平均為3.44%,較不適合當存股標的,要先釐清,存股是想要有豐厚的配息當生活費,但0050股利不高,所得到的金額不足以支撐日常支出,比較適當的做法,可以賣出0050變成現金使用,畢竟0050長期而言是上漲的,因此我認為0050並不適合領股息,喜歡領股息可以選擇其他高股息的股票。
本文由夏綠蒂的選股筆記授權轉載,原文請點此
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夏綠蒂的選股筆記
曾在全球最大的會計師事務所任職三年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量,通往財務自由之路。
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