證券APP的股票下單教學-教你怎麼下單、什麼時候用融資融券?
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做空
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217月,2020
4:46下午
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證券APP的股票下單教學-教你怎麼下單、什麼時候用融資融券?
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你是不是也看攏謀下單介面在寫什麼?不知道該選哪個設定好?甚至曾為了思考下單介面要怎麼設定,而錯過進場的黃金時機?這篇要來介紹下單介面的交易及種類。
如果你還沒看過下單介面的第一篇,可以去看看>>下單介面大攻略-ROD/IOC/FOK、限價/市價讓你下單時避免錯誤,更加專業。
每家證券的手機、電腦下單軟體都大同小異,基本上下單的步驟跟選項都差不多,所以可以去找找,你可以根據這些「關鍵字」,去你的下單軟體裡面找出符合的按鈕。
目錄》點選你想瞭解的
一、下單介面介紹—交易1、整股交易2、盤後交易3、零股交易二、下單介面介紹—種類1、現股2、融資使用時機融資比例融資維持率融資的風險3、融券使用時機融券維持率融券一定要記得的事4、融券融資的必備條件—開信用戶不能融資融券的股票三、下單到底該設哪些選項?1、非當沖做多做空2、當沖做多做空一眼找出當沖標的當沖下單最常犯的錯誤3、最簡單的下單組合—新手套餐四、重點複習
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(1)手機股票當沖教學|Jasper/J大:高勝率手機當沖客
(2)股票/期當沖|Mocha/摩卡:保守的短線當沖
(3)外匯交易|Leo/里歐:外匯交易
(4)台股短波段|小王子:台股短波段
一、下單介面介紹—交易
點擊01:02看影片段落
分為整股交易、盤後交易、零股交易:
1、整股交易
在台股盤中的時間,也就是開盤到收盤9:00-13:30之間。
最小的交易單位是1張,也就是1000股。
2、盤後交易
盤後的時間則是14:00-14:30。
最小的交易單位也是1張。
比較特殊的是,它的價格只能選收盤的成交價。
14:30時會進行撮合交易。
假設今天收盤成交在100元,那就只能以100元去買進或賣出。
3、零股交易
零股交易的時間,目前是13:40-14:30。
但在109/10/24後會改成也可以在盤中(9:00-13:30)可以零股交易。
(盤後零股交易也還存在)最小交易的單位是1股,可以選1-999股。
在盤中你最少必須買1張,也就是1000股。
假設你想買100元的股票。
在盤中你至少要買1張,也就必須花10萬元。
但在零股交易,你可以只買1股就好,也就是只花100元。
零股交易的價格必須用限定價格去買或賣。
14:30時會進行撮合交易。
比如我可以設定用101元去買進;或是設定漲停賣出等等。
二、下單介面介紹—種類
點擊02:06看影片段落
種類分為現股、融資、融券。
他們最大的差別就是你須付出多少的本金。
1、現股
現股就是付出100%的本金。
如果用現股買一張100元的股票。
本金就是100x1000=10萬。
2、融資
使用時機
你判斷股票會上漲,你想買股票做多,但是資金不夠時,可以用融資買進股票。
(融資期限通常為半年,可向券商申請延長到1.5年)
融資比例
券商會借你錢,大部分都是券商會幫你付6成,你只需要準備4成就好。
但有時候可能會因為一些因素,比如:股價波動過大、成交量異常…,導致股票能融資的比例可能不同。
你可以點選「融資」後,從這邊觀看,確定融資比例是多少。
或是去證交所查詢。
>>證交所-調整成數所以假設你用融資買進一張100元的股票。
大部分你只需付4萬。
券商會幫你付6萬。
接著等待股票上漲,在賣出之後,還券商6萬及利息(大多券商年利息5~7%)就好。
融資維持率
如果走勢跟你預期不同,一路下跌,一路虧。
虧損金額導致融資維持率(股票現值÷券商幫你融資的金額)低於130%時,券商就會叫你補繳金額。
經過複雜的計算,(股票現值=130%x券商融資金額)我們算出:當現在股價跌到當初股價的0.78倍時,就會低於融資維持率了。
比如當初買100元,130%x100(股價)x1000(1張)x60%(融資比例)=78000所以當股價跌到78元時,就要補錢。
如果你又付不出該補繳的金額時,券商就會把你融資的股票立刻賣掉,並請你補上價差。
融資的風險
融資雖然可以讓你用較少本金操作股票,因此他的槓桿較高,只要付4成就可以操作本金。
2.5倍的槓桿比,造成獲利比例更高。
但他的獲利多高,風險就多高。
所以在使用融資操作時,建議你謹慎使用。
3、融券
使用時機
你判斷股票會下跌,你想做空股票時,可以用融券,跟券商借股票來先賣掉股票。
(融券期限通常為半年,可向券商申請延長到1.5年)
融券需要付9成的保證金,所以一張100元的股票你必須付9萬元。
接下來,就等待股票下跌後買回一張股票還給券商,並給利息(大多券商年利息0.1~0.3%)就好。
融券維持率
同樣,如果你看錯方向,股價持續上漲,使融券維持率((放空賣出時的價值+9成保證金)÷股票現值)低於130%時,就會被催繳金額。
經過複雜的計算之後,(股票現值=(放空價+保證金)÷130%)就是當初價格約1.46倍時,被催繳。
如果不補繳的話就會以現價,幫你從市場上買回這張股票,並請你補上差額。
所以假設你融券賣了100元的股票。
當它漲到146元以上時,就會要你補繳。
融券一定要記得的事
如果你融券了某家公司的股票,一定要注意這家公司的除權息跟股東會的時間。
一定要在那之前把股票還給券商。
不然券商會強制你買回這張股票,還給他們。
除權息和股東會的時間可以在這裡查詢。
>>Goodinfo-查詢除權息和股東會日期
4、融券融資的必備條件—開信用戶
當然不是隨隨便便就能讓你融資、融券的。
你一定要先滿足以下條件去開股票信用戶,才能融資融券:
當然也要確定這檔股票的融資融券餘額是否還夠。
如果不夠,那券商就沒辦法借你錢或是股票,不能做融資融券了。
你可以去證交所查詢股票的融資融券餘額>>證交所-融資融券餘額也可以直接從下單軟體的這裡看:
不能融資融券的股票
一般的股票只要你有開信用戶,融資融券餘額還夠都可以用融資融券。
但如果你今天選到的是警示股,比如近期累計漲跌幅超過25%的股票。
它除了不能融資融券外,也不能當沖。
你如果真的想買警示股就必須全額交割。
必須先付全部的交割金給券商再下單,不能等到T+2。
用意是提醒投資人:想清楚再下單。
如果想查當天的警示股有哪些,可以從證交所查到。
>>證交所-警示股查詢在你下單時也會跳出警告視窗,提醒你這隻是警示股:
現在你懂得下單介面的這些用語了,但你知道怎麼下單嗎?接下來帶著你一步一步操作下單。
三、下單到底該設哪些選項?
點擊04:43看影片段落
1、非當沖
做多
假設你預期股票會上漲,要買低賣高去做多。
你可以選擇,現股買→現股賣。
如果資金不夠的話,可以用融資買→融資賣。
做空
那如果是預期股票會下跌,要賣高買低去做空的話。
可以融券賣→融券買。
如果在你的下單軟體上面有「先賣」,就是點先賣然後再買。
這是一般買賣股票的下單順序,如果你是要做當沖,就會有些不同:
2、當沖
如果你還不知道什麼是當沖,請點這裡>>當沖是什麼?
做多
現股:現股買→現股賣。
融資券:融資買→融券賣。
融資融券一定要記得:
當沖買用融資,賣用融券。
做空
現股:現股賣→現股買。
融資券:融券賣→融資買。
有的下單軟體會有無券當沖的選項:
如果是要做現股當沖的做空,賣的時候記得要勾選起來。
另外有些股票不能做現股放空,就要用券賣資買才行。
一眼找出當沖標的
這裡教你一個小訣竅,讓你一眼就可以看出這檔股票可不可以作當沖。
買賣現沖標籤開關(以群益下單軟體做範例)系統設定→打開「買賣現沖標籤開關」就可以在選股的時候判斷可不可以當沖。
有兩個箭頭:代表可以現股當沖做多、現股當沖做空。
只有一個向上箭頭:就代表只能現股當沖做多。
當沖下單最常犯的錯誤
如果是做當沖,一定要記得:
現買對現賣,資買對券賣。
這樣才能互相抵銷。
萬一不小心下錯,比如現股買,然後融券賣,系統會誤以為你下了兩筆不同的單,不會幫你買賣對銷,就會需要多付錢了。
但如果不小心變成這樣也不用緊張,當天下午2:50前打電話給你的營業員,跟他說你下錯單要更改就好了。
每家券商可更改的時間可能不同,也請和營業員做確認。
現股當沖轉非當沖
做多:如果現股當沖但來不及在當天補回,只好放到隔天但本金不夠時,也可以打電話跟營業員說:你要改成融資。
做空:如果是做現股當沖做空要改成非當沖時,一定一定要打電話給營業員跟他說:現股要改成融券。
不然就會請你買回來還給券商,或是券商幫你借一張股票。
不過要記得先確認這檔股票的融資或融券餘額是不是還足夠!萬一你改成融券但是融券餘額已經不夠時,券商會幫你和市場上借券。
但借券每天的利息,最高可以到7%。
另外還有手續費,成本並不便宜。
所以我們會強烈建議:先確定是不是還有餘額。
3、最簡單的下單組合—新手套餐
點擊08:29看影片段落
恭喜你已經了解下單介面大部分的功能是什麼了,接下來你就可以看自己的需求隨意組合下單了。
如果你剛操作不久,這麼多選擇反而讓你有點不知道該如何是好的話,這邊推薦你一個最簡單最好用的組合:交易選盤中、種類選現股、條件選ROD。
這樣你只須專注在你要用什麼樣的價格買進或賣出就好。
這裡再教你一個小小技巧。
如果你想要設定五檔委託的價格,不需要手動設定,只要點一下你要下單的價格,就可以直接設定成你要的價格了。
最後我們來複習一下,你今天學到了什麼。
四、重點複習
點擊08:57看影片段落
下單介面裡的交易分別有:整股:時間在9:00-13:30。
單位是張。
盤後:14:00-14:30。
單位是張。
價格只能設在當天的收盤價。
零股:目前是13:40-14:30。
(10/24將增加在盤中9:00-13:30也能進行)單位是股。
(1–999股)價格只能用限價。
種類有:現股:必須付100%的本金。
融資:當你要做多但是本金不夠時,券商會借你部分的本金讓你買股融券:當你要做空券商會借你股票,但要先付保證金9成。
融資融券都必須先開股票信用戶才可以操作。
而且萬一虧損太多時,會被券商強制買進或賣掉。
另外融券要注意股票的除權息跟股東會日期,不然也會被券商強制買股票還他。
下單的時候:非當沖做多:現買現賣或資買資賣。
非當沖做空:券賣券買。
當沖做多:現買現賣或資買券賣。
當沖做空:現賣現買或券賣資買。
警示股:不能融資融券跟當沖而且要全額交割。
操作新手可以把交易設整股、種類設現股、條件設ROD,好好專注在價格跟張數。
希望這篇的分享,讓你更清楚下單介面的操作了!本篇著重在下單介面的交易及種類,如果你想了解對於下單時最重要的價格設置,或是學了可以讓你下單更省事的條件(ROD、IOC、FOK),請來看看這篇>>下單介面大攻略-ROD/IOC/FOK、限價/市價網站裡還有其他關於股票投資的文章,趕快去精進自己吧!有什麼想法或想看的主題的話,也歡迎在下方留言和我們討論!
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