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今年上半年投資人心理隨市場崩盤，但歷經連番重創後，市場諸多利空逐漸反應，股市或有築底跡象。

考量評價已大幅修正，歷經市場淬煉的產業龍頭股表現，或為未來股市重回 ... LOADING 首頁 財富管理 市場觀測 熱門投資 熱門投資 國泰世華投資脈動 因應市場趨勢變化 剖析最新投資議題 市場焦點 市場動態 投資聚焦 聯準會激進升息壓抑了企業投資和民間需求，反促使經濟衰退隱憂逐步浮現，市場預期聯準會明年可能開啟降息循環。

今年上半年投資人心理隨市場崩盤，但歷經連番重創後，市場諸多利空逐漸反應，股市或有築底跡象。

考量評價已大幅修正，歷經市場淬煉的產業龍頭股表現，或為未來股市重回牛市先行指標。

通膨問題雖未立即獲得解決，但受經濟成長放緩、聯準會強勢升息、基期墊高等因素，皆有助於未來通膨逐步降溫。

多元鎖利，債信優先 聯準會下半年升息步調可能放緩，加上經濟衰退風險升溫、通膨預期走弱，長債殖利率上揚幅度預期限縮，提供中長天期投資等級債佈局時機，高信評複合債，可作為尋收益兼顧債信風險的穩健選項。

擇優佈建，瞄準龍頭 具備寬護城河的產業龍頭企業，由於技術力領先、企業獲利穩定性高，即便遭遇景氣衰退，仍能展現韌性，持續創造穩定現金流，加上估值修正，優質大型股長期投資價值浮現，易成為資金擇優布局首選。

觸及真實，商機需求 實質資產通常與傳統股債相關性較低，其中的公用基建、地產因具備成本轉嫁能力，營收表現相對穩健，酌量搭配相關概念股有助降低投組波動風險，亦可透過實質資產概念平衡型商品一站式購足題材，兼顧管控風險。

投資規劃書 資料日期:2022/08/02 熱門議題 更多 市場展望生疑，短線續彈仍具變數，科技業仍需審慎看待 #科技產業股票 #科技 #定期定額 近期受到公債殖利率下滑影響，估值修正疑慮緩和，帶動科技股啟動反彈行情，但通膨與景氣放緩疑慮加劇科技企業庫存隱憂，科技是否持續反彈仍具變數。

然而，科技長期結構性需求依舊穩健，建議拉長投資期間，可趁股市拉回築底之際分批布局。

閱讀全文 投資放大鏡 更多 衰退疑慮升溫，原油需求添憂 #成熟市場股票 #原物料大宗商品 #能源股票 衰退疑慮與中國疫情變化，對原油需求預期帶來隱憂，加上美國用油旺季漸入尾聲，削弱需求支撐，能源類股震盪恐加劇。

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記得，留在你的購買清單上的，就該增加到你的投資組合中。

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  信託商品投資須知及風險預告：   請投資人審慎評估下列各項條文內容   1.投資人為投資標的之運用指示前，已確實詳閱該投資標的相關資料及其規定，並瞭解其投資風險：包括可能發生投資標的跌價、匯兌損失所導致之本金虧損，或投資標的暫停接受買回及解散清算等風險，其最大可能損失為損失所有投資本金。

且投資人係基於獨立審慎之投資判斷後，決定各項投資指示。

2.本行除應盡善良管理人之注意義務外，信託資金運用管理所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸為投資人所享有；其投資所產生之風險（包括但不限於本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等）、費用及稅賦亦悉數由投資人負擔，本行不為信託本金及投資收益之保證。

  3.投資人已瞭解信託財產運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障，且投資標的過去績效不代表未來表現亦不保證最低投資收益，投資人申購前應仔細詳閱基金公開說明書。

  4.投資人已充分瞭解以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險，包括： (一)信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。

(二)利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債券亦然。

(三)流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。

(四)匯率風險：投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。

(五)投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。

(六)若非投資等級債券基金為配息型，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。

任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。

(七)非投資等級債券基金可能投資美國Rule144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足、財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（以下簡稱「投信投顧公會」）網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。

  5.由本金支付之配息之相關資料，投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。

  6.境外基金經金融監督管理委員會（下稱「金管會」）核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。

基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益；績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。

定期(不)定額投資人因不同時間扣款，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；其他未盡事宜及基金相關費用，投資人申購前應詳閱基金公開說明書（可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw進行查閱）。

  7.為保護既有投資人之權益，部分境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。

  8.已撤銷核備及未申報生效之基金資料僅提供原有投資者參考，以供其做買回、轉換或繼續持有之決定；「已撤銷核備」為在台灣已下架（停售）的基金；「未申報生效」為未於法規規定之時效內向金管會辦理申報生效作業之境外基金。

基金狀態及備註標示僅供參考，請依基金公司公告資訊為準。

  9.投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。

投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資總金額不得超過該基金淨資產價值20%(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可，得放寬投資總金額上限至40%)，故並非完全投資於大陸地區之有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。

又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。

  10.部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。

  11.境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，境外基金係以外幣計價(含避險級別)，投資人之慣用貨幣（持有或常用作交易之貨幣）如是新臺幣，則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險，亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。

  12.基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；海外市場指數類型基金，以交易日當天收盤價為淨值參考價；部分基金採雙軌報價，實際交易以基金公司所公告的買回價∕賣出價為計算基礎。

  13.各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定。

該標準並非強制規定，本行係自行建構商品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜，其可能與前者等級有所不同。

請投資人於投資前詳閱本行「商品風險等級標準」說明。

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投資人投資前應充分瞭解另類投資型基金之投資風險並詳閱該基金之公開說明書或投資說明書。

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