財富管理客戶權益之介紹 - 新光銀行

理財商品種類新光銀行財富管理業務係整合新光金控資源，提供多元且豐富之金融商品，其內容包括臺外幣存款、國內外共同基金、外國債券、優先股、ETF、保險商品、境外結構型 ... 個人金融 企業金融 數位金融 香港分行 新光銀行文教基金會 信用卡 貸款 存匯 財富管理 信託 企業永續 OMNI-U數位帳戶 貴賓禮遇 經營理念 財富管理業務及政策介紹 貴賓禮遇之介紹 本行貴賓客戶之標準 財富管理客戶權益之介紹 財管家庭會員 虎躍人升2 新生虎利多2 投資商品總覽 基金商品 基金資料 基金淨值 基金績效龍虎榜 熱搜基金排行榜 基金配息查詢 快搜基金 基金總覽 四四三三法則 進階搜尋 基金經理人 基金休市公告 海外股票 優先股 資訊公告 普通股 資訊公告 網銀下單及查詢教學 債券/結構型商品 海外債券 ETF ETF列表 ETF搜尋 區域搜尋 類型搜尋 發行公司搜尋 進階搜尋 ETF排行 一日漲幅排行 一日跌幅排行 溢價排行 折價排行 費用排行 規模排行 成交量排行 Sharpe值排行 標的區域排行 ETF學院 商品資訊 投資須知 全球財經 投資藏寶圖 全球股市交易時間地圖 全球股市行情 全球債市行情 全球外匯行情 全球商品行情 最新經濟指標 研究報告 國際財經新聞 各國經濟情勢 全球投資快報 全球股市行事曆 最新消息 投資理財 理財小幫手 理財試算 投資組合試算 定期定額 單筆投資 存款試算 退休規劃 贈與稅試算 遺產稅試算 標會試算 預借現金試算 循環利息試算 風險與報酬關係圖 基金學院 新手上路 入學測驗 基金小學 基金中學 基金大學 組合式商品 雙元貨幣 優利存款 外幣優利存款 新臺幣優利存款 活利加碼Six活動 OU數位新臺幣活儲專案 OU數位外幣活存專案 OU數位新臺幣活儲快閃專案 外幣快閃定存專案 優惠活動 最佳時基基金折扣優惠 基金定期定額優惠 驚喜快閃基金優惠 限時快閃換匯優惠 票債券利率查詢 紀念幣專區 保險服務 保險商品列表 保險需求試算 電話行銷專區 保險優惠活動 投資市場報告 投資觀點 市場焦點 基金通路報酬相關中心 財管點數計劃 新光智能理財 網銀理財教學 財富管理客戶權益之介紹  新光銀行財富管理客戶權益手冊 認識財富管理業務財富管理業務係指銀行針對財富管理客戶，透過理財專員瞭解其理財需求，提供財務規劃或資產配置建議，以及各種金融商品和服務。

財富管理客戶定義於本行往來總資產金額達新臺幣100萬元以上者，即可成為本行財富管理客戶。

客戶應配合事項客戶初次與本行進行各項業務往來(包括開立存款帳戶、款項進出、轉帳、匯款、金融卡、電話銀行、電子網路銀行、代理付款、存款質押借款、證券交割委託及特定金錢用途信託等事宜)，均需審閱「存款、信託業務總約定書」，並簽署相關契約。

客戶開戶時，應依本行各項業務開戶規定備妥身分證明相關文件，並確實填寫理財客戶資料表暨投資屬性問卷，使本行能依據客戶風險承受度銷售或推介適當之金融商品。

客戶若為非專業投資人，不得投資風險等級較其風險承受度為高之金融商品。

理財商品種類新光銀行財富管理業務係整合新光金控資源，提供多元且豐富之金融商品，其內容包括臺外幣存款、國內外共同基金、外國債券、優先股、ETF、保險商品、境外結構型商品、信託、信用卡及其他主管機關核准之相關業務等。

費用收取說明本行財富管理業務各項服務費用、理財商品手續費及其他費用之收取方式，除另有訂定之優惠條件外，均依本行各業務權責單位訂定之收費標準計收。

投資國內外基金及各金融商品之費用收取方式，請參閱相關申購書、商品說明書或各基金公司公開說明書。

投資風險說明本行辦理特定金錢信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務，惟不保證信託資金之運用績效。

本行銷售之金融商品均須符合主管機關之相關法令規定並經核准後始可提供，惟投資非無風險，投資人申購前應詳細閱讀商品交易條件及內容，並審慎評估投資風險(包括投資本金之損失、利率風險、匯率風險、信用風險、交易市場流動性不足之風險、從事期貨及衍生性金融商品之風險或其他類型之風險等)。

金融商品過去之績效並不代表未來之表現，故客戶申購金融商品時，應基於本身獨立且審慎之判斷，本行不負責其投資盈虧，亦不保證投資本金及收益。

另客戶投資金融商品之本金，並非中央存款保險公司之保障範圍。

客戶申訴案件處理說明目的：為加強本行對客戶的服務，使客戶在辦理各項財富管理相關業務時，就其所提出之抱怨事項、往來糾紛或其他問題，均能有效且迅速地獲得解決，以提昇客戶對本行的滿意程度。

範圍：凡與本行理財業務相關之抱怨事項、往來糾紛或其他問題，由客戶以電話、書信、網路、臨櫃等方式而為意思表示，透過客服中心、分行端反映或透過主管機關之申訴管道提出，並由本行人員受理其反映內容，填具「客戶申訴案件處理單」立案者均屬之。

處理程序：客戶提出申訴後，由本行受理單位人員將其反映內容送交本行財富管理部。

財富管理部根據申訴內容及性質，送交相關權責部門進行原因分析，而後由權責部門以電話或書面回覆客戶或主管機關，並徵詢客戶意見。

客戶申訴管道：(1)營業時間內，可逕洽各營業單位。

(2)24小時客服專線：0800-081-108貴賓客戶獨享禮遇專人理財服務獨立理財空間貴賓停車服務快速櫃檯服務貴賓生日禮遇金控整合資源投資理財講座精選貴賓活動頂級卡優先核准機場接送尊榮(限無限卡友)註：以上服務之提供仍視各分行實際情況而有異。

其他事項本行人員銷售或推介其他機構發行之商品予客戶時，若有推銷不實商品或未善盡風險預告之爭議責任，應由本行負責。

本手冊內容如有修改或增刪時，本行將於網站公告變更內容。

銀行服務通路營業單位：全國分行逾百間，聯絡地址及電話請參閱新光銀行網站。

官方網站：www.skbank.com.tw服務專線：0800-081-108