投資雷達》境外基金,這幾檔國人最愛買
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在台灣核備可銷售的境外基金當中,台灣投資人持有金額的前十大基金裡,債券基金 ... 基金在10月停售),加上今年新興債券平穩的表現,也帶動了NN新興市場債券的銷量。
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投資雷達》境外基金,這幾檔國人最愛買
再過兩個月,2019年就過了,你知道過去這段時間投資人最愛買哪些基金嗎?
1.持有金額排行:前九大基金都有一個關鍵
在台灣核備可銷售的境外基金當中,台灣投資人持有金額的前十大基金裡,債券基金就占了七檔,而股票型只有一檔。
排除掉這檔股票型基金,也許可以發現到這些基金都有一個共通的特點—那就是配息率都不低,從這裡也可見配息率在台灣投資人心中有多重要。
台灣投資人持有金額排名
排名
基金別名稱
基金種類
國人持有金額(億台幣)
1
聯博全球高收益債券基金
固定收益型
4,157
2
安聯收益成長基金
平衡型
3,729
3
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金
固定收益型
1,991
4
聯博美國收益基金
固定收益型
1,438
5
鋒裕匯理新興市場債券基金
固定收益型
1,258
6
摩根環球高收益債券基金
固定收益型
827
7
摩根多重收益基金
平衡型
586
8
富蘭克林坦伯頓全球債券基金
固定收益型
565
9
NN(L)新興市場債券基金
固定收益型
549
10
貝萊德世界礦業基金
股票型
521
資料來源:基金資訊觀測站,「鉅亨買基金」整理,資料截止2019/9/30。
在這些基金裡頭,有些是靠過去吸引到大量的資金,有些則是持續吸金。
通常後者都有一路展現較好表現或其他較吸引人的特點,接著就來看,今年投資人都把錢投入哪些資產呢?
2.資金流向比一比:持續偏愛債券
目前台灣人投資境外基金有52%的資金集中在固定收益型(或稱債券型),股票型和平衡型則只有32%和15%。
今年以來投資境外的資金看起來更偏愛債券型了,有58%的資金流向債券型,而股票和平衡型基金流入的金額與持有金額占比相比則較低,各是28%和11%。
3.各類資產買入排行:債券基金大者恆大,股票轉向積極
債券基金的資金流向相對穩定,今年以來與本季以來的流向幾乎一致。
除了較高配息率的債券基金魅力不減之外,投資人也開始青睞多元債券、優質債券的基金,這與今年以來市場不確定性盤據有高度的相關。
PIMCO從2018年擴大在台營運,也陸續吸引到許多資金青睞。
鋒裕匯理新興市場債券基金在今年第三季貢獻了今年70%的淨流入,推測應該是受到停售效應影響(該檔基金在10月停售),加上今年新興債券平穩的表現,也帶動了NN新興市場債券的銷量。
股票型的標的變動則比較劇烈,今年以來大部份申購股票型基金的資金流向全球型或成熟市場股市,但本季以來前十大基金卻多出了風險比較集中的產業型、波動較大的國家/區域基金。
這個流向變化推測與第三季中美貿易戰有所緩解,投資人轉向較為積極的投資有關。
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基金操作上,建議如下:
看懂資金流向,還要比一般人省更多
總結今年以來的資金流向,除了大量的配息需求之外,大多數投入股票基金的資金也從年初較為穩健的配置,轉向較為積極的布局,而投入債券基金的資金則相對較穩定。
不論是想要搭上創造被動收入的風潮,或是將股票部位換檔再上的投資人,都可以趁機好好利用這波鉅亨買基金平台的優惠。
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類型, 項目, 代碼, 基金數/契約數(檔), 資產總額(億元). 公募基金, 股票型, AA, 340, 7,552. 平衡型, AB, 45, 679. 類貨幣市場型, AC11, 0, 0.