平均成本法計算公式例子及利弊解說 - MoneySmart.hk

平均成本法(Dollars Cost Averaging，簡稱DCA) 是一種將資本分散成相等比例，然後定期、定額買入某項資產的投資策略，固又稱定期定額投資法。

它的特點是 ... LearnMore投資平均成本法計算公式例子及利弊解說 WilsonLi  2021年12月20日平均成本法是初階投資者較易接觸到的投資方法，好處是穩健保守，不易有重大損失。

至於平均成本法公式為何、如何以平均成本法計算回報及有何缺點，下文便為大家講解。

平均成本法是甚麼？化整為零計算機會 平均成本法(DollarsCostAveraging，簡稱DCA)是一種將資本分散成相等比例，然後定期、定額買入某項資產的投資策略，固又稱定期定額投資法。

它的特點是不論資產價格如何，都不會影響投資步伐。

如將來資產價格下跌，因沒有一次過將資金押上，損失的只是一小部分。

相反，跌價之後投入的金額便可以較低成本買入，降低風險。

打工仔每月供款的強積金(MPF)、基金都用了平均成本法。

以平均成本法投資，要考慮的只是總成本、投資頻率和每期金額，之後不論市況升跌也不用顧慮，也毋須判斷入市時機。

這種「只煩一次」的做法，令它得到另一個稱號「懶人理財術」。

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Seeallcarddetails  平均成本法有公式？以Excel表計算回報 投資者可以嘗試自己以平均成本法計算某資產的投資回報。

在Yahoo!財經可取得港股、美股、指數、虛擬貨幣、外匯、商品期貨等資產的歷史數據。

將需要的數據下載成Excel檔後，在Excel表內設定每期購買單位、累積購買單位及累計資產值，便可得知在某段時期以平均成本法投資某項資產的回報。

每期購買單位=投資總額÷投資總期數÷當期資產價格 累積購買單位=當期購買單位＋之前每期購買單位總和 累計資產值=累積購買單位×當期資產價格 譬如將HK$10,000分20個月定額買入股票A，第一個月股票A股價為HK$5，那第一期買到股票A的單位數目便是10,000÷20÷5＝100股。

假設股票A價格一直不變，累積購買單位在第2個月將是200股、第3個月將是300股，如此類推。

到第20個月，所得資產將是： 2,000股×HK$5=HK$10,000 換句話說，在此例中投資者用了20個月將HK$10,000資本換成了HK$10,000的股票A。

當然，現實上股票價格有升有跌，此例只能作平均成本法公式計算示範。

而使用Excel只能計算過往累積的回報，並不能預測將來。

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平均成本法不用考慮市場因素，令投資者不會因恐慌/急進而作出錯誤的買賣決定，不過並不保證可觀收入。

在長期牛市時，定額投資買到的資產會愈來愈少，賺到的升幅一定低過「一筆過」的大額投資者。

而在長期熊市時，平均成本法也無助止蝕。

如果資產價格在整個投資階段都處於下跌，投資者將會愈買愈蝕。

因此，平均成本法須在一段較長的投資期、期間資產價格有起有落時，才能充分發揮作用。

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競價時段意思是甚麼，做買賣時有甚麼要注意，本文為大家講解。

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