財富管理業務及政策介紹 - 新光銀行

新光金控旗下事業版圖涵蓋廣泛，其包含壽險、銀行、證券、投信、保全、醫院以及休閒事業等，是本行未來發展財富管理事業上之利基，就銀行本身除可提供有形之財富管理 ... 個人金融 企業金融 數位金融 香港分行 新光銀行文教基金會 信用卡 貸款 存匯 財富管理 信託 企業永續 OMNI-U數位帳戶 貴賓禮遇 經營理念 財富管理業務及政策介紹 貴賓禮遇之介紹 本行貴賓客戶之標準 財富管理客戶權益之介紹 財管家庭會員 虎躍人升2 新生虎利多2 投資商品總覽 基金商品 基金資料 基金淨值 基金績效龍虎榜 熱搜基金排行榜 基金配息查詢 快搜基金 基金總覽 四四三三法則 進階搜尋 基金經理人 基金休市公告 海外股票 優先股 資訊公告 普通股 資訊公告 網銀下單及查詢教學 債券/結構型商品 海外債券 ETF ETF列表 ETF搜尋 區域搜尋 類型搜尋 發行公司搜尋 進階搜尋 ETF排行 一日漲幅排行 一日跌幅排行 溢價排行 折價排行 費用排行 規模排行 成交量排行 Sharpe值排行 標的區域排行 ETF學院 商品資訊 投資須知 全球財經 投資藏寶圖 全球股市交易時間地圖 全球股市行情 全球債市行情 全球外匯行情 全球商品行情 最新經濟指標 研究報告 國際財經新聞 各國經濟情勢 全球投資快報 全球股市行事曆 最新消息 投資理財 理財小幫手 理財試算 投資組合試算 定期定額 單筆投資 存款試算 退休規劃 贈與稅試算 遺產稅試算 標會試算 預借現金試算 循環利息試算 風險與報酬關係圖 基金學院 新手上路 入學測驗 基金小學 基金中學 基金大學 組合式商品 雙元貨幣 優利存款 外幣優利存款 新臺幣優利存款 活利加碼Six活動 OU數位新臺幣活儲專案 OU數位外幣活存專案 OU數位新臺幣活儲快閃專案 外幣快閃定存專案 優惠活動 最佳時基基金折扣優惠 基金定期定額優惠 驚喜快閃基金優惠 限時快閃換匯優惠 票債券利率查詢 紀念幣專區 保險服務 保險商品列表 保險需求試算 電話行銷專區 保險優惠活動 投資市場報告 投資觀點 市場焦點 基金通路報酬相關中心 財管點數計劃 新光智能理財 網銀理財教學 財富管理業務及政策介紹 發展願景  新光金控旗下事業版圖涵蓋廣泛，其包含壽險、銀行、證券、投信、保全、醫院以及休閒事業等，是本行未來發展財富管理事業上之利基，就銀行本身除可提供有形之財富管理服務，如投資理財、保險規劃外，另可借重金控體制內交叉跨售，將無形的財富如健康、休閒等納入廣泛財富管理服務中，提供客戶一次購足之服務。

發展策略 本行發展策略包含「營運構面」、「客戶構面」、「組織構面」、「人力構面」四項主要競爭策略。

茲將各構面之策略詳述如下：營運構面：「建立差異化的優勢」 「創造核心價值」「明確的市場定位」「提升資訊系統功能」「異業結盟、交叉銷售」「平台資源共享，創造綜效」「完善緊密的監控機制」客戶構面：「了解客戶需求」「在意客戶的價值」「創造客戶合理收益」「最佳的解決方案以滿足客戶需求」「保護客戶的資產安全」組織構面：「最佳的專業團隊」「內部整合的能力」「資源整合的能力」「尊重專業及客戶導向的企業文化」人力構面：「培訓專業的理財業務人員」「降低理財業務人員流動率」「產品創新能力」「理財業務人員高道德操守之培養」