不想再被股市割韭菜？3招設定停損止血點

停損，又稱止損（英文：Stop Loss），意思就是停止虧損，目的是用來控制金額的虧損程度。

而所謂停損點（英文：Stop Loss Point）則表示，當股價下跌至某個價格時，就要立即 ... Skiptocontent 首頁»投資專題»投資入門»不想再被股市割韭菜？3招設定停損止血點 投資入門 不想再被股市割韭菜？3招設定停損止血點 Henry August5,2021 ShareTweetSharePin 近年來，在金融市場上多了一個有趣的名詞「韭菜」，專門用來形容市場上的散戶，經常被主力用來當作收割的對象，也就是「割韭菜」。

韭菜的生命力非常旺盛，一般在收割時，只會收割上方菜葉的部分，而下方保留位置只要持續的灌溉，又會再長出新的菜葉。

股票市場中會有源源不絕的投資新手躍躍欲試的加入挑戰，想藉由市場賺取超額的報酬，獲得工作之外的收入來源。

但金融市場處處充滿危機，一不小心就會把自己辛苦賺來的錢，拱手交給了經驗老道的高手們。

投資人該如何才能化危機為轉機呢？ 最簡單的方法就是做好風險的管理，也就是在每一次進場之前，先做好停損（止損）的規劃，保護好自己的本金。

當機會出現時才有本錢再次參與，即所謂「留住青山在，不怕沒材燒。

」 這篇文章和大家分享3招設定停損點，避免被股市割韭菜。

內容目錄 什麼是停損？ 停損，又稱止損（英文：StopLoss），意思就是停止虧損，目的是用來控制金額的虧損程度。

而所謂停損點（英文：StopLossPoint）則表示，當股價下跌至某個價格時，就要立即賣股出場，實現虧損的位置（realizedloss），避免虧損繼續擴大。

舉個例子，假設投資人以股價50元買進一檔股票，停損點設為股價下跌10%時，停損出場。

意思是說，萬一股價走勢發展不如預期，股價下跌至45元時，就必須認賠賣出股票，實現虧損，防止股價繼續下跌至40元甚至30元，導致虧損不斷擴大。

一定要設停損嗎？為什麼？ 當你走在路上，發現前方有一台車正高速地朝你的前方開過來，你的第一個反應會是什麼？ 我想應該是立刻跳往旁邊的安全處閃避吧！ 那麼在股票市場上，為什麼多數人面對手上持有的股票不斷下跌時，不會先選擇退出場外呢？ 我們來看看如果你不做停損，讓虧損不斷擴大，將來你要花多少力氣才能彌補虧損。

假設你的投入市場的本金為20萬元，如果虧損了10%，也就是2萬元，那麼你的本金只剩下18萬元。

下一筆交易你要獲利多少，才能讓本金回到原本的20萬元呢？ 答案是：至少要獲利11%以上，才能夠回本。

而如果你等到虧損20%時才停損（虧損4萬元，剩餘16萬），那麼未來你必須要獲利25%，才能彌補你這筆交易的損失。

看出來了嗎？當你越不捨得停損，讓虧損不斷擴大，將來你要付出的代價也就越大。

下圖為虧損與彌補虧損所需要的獲利比較表。

投資人沒有水晶球，無法預測股市的未來走向。

就算事前的準備功課做得再好，也有機會看法和判斷出錯。

因此，制定一個停損策略就能夠用來保護你的本金。

想要長期在市場上生存，一定要懂得照顧好自己辛苦工作賺來的資金。

什麼時候應該停損？ 知道停損的重要性之後，那麼什麼時候該設立停損呢？ 當你看好一檔股票準備要進場之前，就必須先想好：「這筆交易，我願意承受多大的虧損？」並且做好停損計畫。

舉例來說，當你看好A股票，認為它基本面不錯，近期籌碼流向集中至少數人手中，幾次的股價下跌都有守住關鍵支撐位置，預期在不久之後股價有機會脫離整理區間並上漲，因此想趁股價位階上處於低價位時先進場卡位。

此時的你就必須在進場之前先做好停損的規劃。

萬一股價走勢沒有如你預期的上漲，反而下跌並且跌破關鍵支撐價位時，你該如何保護好自己的資金，避免虧損擴大。

為什麼要在進場前就做好停損的計劃呢？ 因為在進場之前做功課時，多數人都能夠保持理性且心平氣和地規劃這筆交易該如何執行。

而當你的人已經在股市裡，多數人容易因為股價數字的跳動，情緒跟著受到影響。

尤其是股價不斷向下發展的時候，幾乎人人都會變得不理性。

如果沒有在進場之前，先做好規劃，當發生股價下跌時，就容易因為心疼自己得虧錢，而出現凹單，不願意「割肉」停損認賠。

有的人甚至還會做出加碼攤平（averagedown）的不理性行為，最終導致虧損不斷擴大。

當虧損不斷擴大，投資人就越難以下手執行停損，形成惡循環。

停損點該怎麼抓？ 一般常見停損點設定方式，不外乎是利用下跌達到一定比例時停損出場，或是利用關鍵支撐價位作為停損位置，甚至也可以利用均線作為停損觀察的界線。

不管使用哪一種方式作為停損策略，最重要的關鍵在於：你有沒有確實「執行」。

以下三種方式分別作介紹： 百分比停損法 百分比停損法，顧名思義就是當股價下跌一定比例時停損出場。

市場上大多數投資人會以成本價下跌10％作為停損點，而積極一點的投資人則會小於10％。

假設投資人以股價50元購買一張股票，以下跌10％的位置作為停損點，也就是當股價跌到45元時，就該按照計畫執行停損的動作。

不過這個做法並非一定要以10%作為停損點，投資人可以依自己的風險承受度，來做停損條件設定。

以我自己為例，買進後只要發現股價走勢並非往我所預期的方向前進，當我看好的理由已經消失了，雖然可能只是下跌2%，也會立刻執行停損，降低虧損金額。

關鍵支撐停損法 關鍵支撐屬於技術面投資，指的是某一根大量K棒低點、多根K棒低點相連形成的支撐，或是跳空缺口位置。

當股價跌破這些關鍵支撐位置時，意味著股價走勢轉弱，容易引起市場集體共識的賣單湧出，導致股價迅速下跌。

均線停損法 以移動平均線（MovingAverage；又稱均線）作為停損點，也是市場上投資人常使用的停損方式。

均線又分為短期、中期及長期均線。

一般操作短線的投資人，追求短時間資金運用的效率性，會以短期均線（5、10MA）作為股價強弱的判斷依據。

而波段操作的投資人通常則會以中期均線（20、60MA）作為觀察位置，只要股價跌破均線支撐就會離場。

因為均線可以被視為過去一段時間內，投資人的平均成本位置。

以10日均線（10MA）為例，假設10MA顯示為50，代表過去10天的收盤價平均價格為50元，也可以用來表示投資人在這些日子的平均成本。

只要股價跌破10MA，意味著過去10日買進的投資人，多數都慘遭套牢。

如何提早佈局停損？設立停損單？ 對於市場上多數投資人來說，「停損」是一件非常困難的事。

因為這違背人性，多數人不願意承認自己的錯誤，甚至會怪東怪西，覺得投資會賠錢都是別人的問題。

因此要培養「紀律」的投資操作，需要不斷刻意的練習。

在每一次進場投資前就要計劃好停損策略，萬一出現股價走勢不如預期的情況下，才懂得如何處理並解決困境。

而對於無法果斷停損的投資人，其實可以利用一些券商APP提供的智慧下單或者內建停損功能，協助投資人執行停損的任務。

市面上一些券商如日盛證券、康和證券及群益證券等券商APP都有提供智慧單的功能；eToro、富途牛牛等海外券商則提供停損設定功能。

投資人只需要設定好停損單，當股價觸及停損價位時，就能自動停損，利用科技克服人性的弱點！ 不過各家券商的智慧單和止損功能不盡相同，在使用之前還是必須先了解使用上的限制及條件，選擇適合自己的交易工具。

總結 在金融市場上，什麼事情都有可能會發生。

而你必須有一套策略，來保護你得來不易的金錢。

對我來說，想要在金融市場上長期生存、創造獲利，就必須擺脫每一次失敗的交易，做好風險的管控，並再次尋找其他投資機會，才能好好利用這些資金在市場上替你創造資產增值的機會。

免責聲明 此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途，而非專業的投資建議。

由於個人的情況及需求不同，你可以聯係SparkSparkFinance團隊或咨詢你的理財規劃師，以取得專業的建議。

Henry 嗨，我是Henry，興趣是研究股市，也樂於分享個人投資心得與技巧，追求財務自由的生活是我的目標，也因此創立《享受自由生活》部落格。

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