推薦書單 - 理財之路
文章推薦指數: 80 %
書中也提供簡單的投資組合,建構全球資產配置,例如股市VTI、VGK、VPL、VWO,債市BWX、IEI、WIP、TIP等等。
適合美股入門的初學者閱讀。
綠角也是一個部落 ...
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推薦書單
bysheng
2020-11-09
我讀過很多關於投資理財的書,有些書寫得很棒,非常值得推薦。
這裡的推薦書單有些適合初學者,有些適合進階的投資人。
如果你對投資理財還沒有概念,我非常建議你從書籍開始,因為書整理得比較有系統,你的知識有架構之後,可以去看網路文章、部落格、新聞、投資分析報告等等,幫助你更新最新資訊。
如果一開始就從新聞、產業報告開始,知識相對零散,學習效率會比較慢。
如果你想買新書,每本書下面提供博客來連結。
如果你覺得二手書也不錯,也提供你讀冊連結(不一定都有二手書但讀冊也有賣新書)。
以下我列的書單希望對你有幫助。
分類如下:理財觀念資產管理指數投資個股投資保險房地產閱讀觀念與技巧
理財觀念
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5/5
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《巴比倫理財聖經》 喬治.山繆.克拉森GeorgeSamuelClason一本以巴比倫為背景的理財寓言故事,對話中蘊含深刻的理財智慧。
書中提到致富7大關鍵,賺十塊花九塊列預算複利投資評估投資風險擁有自己的房子確保未來有被動收入提升自己我建議當成小學高年級生或是國中生的推薦書目,會建立一個很好的理財基礎。
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4.5/5
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《原來有錢人都這麼做:效法有錢人的理財術,學習富人的致富之道》湯瑪斯・史丹利,威廉・丹柯非常發人深省的一本書,有錢人的真實生活可能跟你想得很不一樣。
媒體塑造出來的有錢人形象,讓人聯想到的多是高級住宅、豪華車款、名牌包、昂貴手錶。
其實不然。
看完這本書會顛覆你的想像。
那些形象是以訛傳訛,被塑造出來的,因為這樣才有話題性。
作者在引言中歸納出致富7大元素有錢人量入為出有錢人有效分配時間、精力、金錢,以達到建立財富的目標有錢人相信經濟獨立比展現崇高社會地位更加重要有錢人的父母並不提供經濟上的後盾有錢人的成年子女在經濟上能自給自足有錢人對掌握市場機會很有經驗有錢人選對了職業
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4/5
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《通往財富自由之路》李笑來這本書很特別,雖然名為通往財富自由之路,可是很少談論投資商品或投資策略。
這是一本關於成長方法論的書,討論很多關於投資的價值觀與概念。
作者把心智比喻為作業系統,我們要不斷升級,不斷成長。
財富自由不是終點,只是里程碑。
後面還有家庭財富、財富管理、繼承的問題。
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3.5/5
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《富爸爸,有錢有理:掌握現金流象限,才能通往財富自由》羅勃特.T.清崎相信很多人都讀過富爸爸系列的書,就算沒讀過大概也聽說過。
讀富爸爸窮爸爸的時候,裡面最重要的觀念就是被動收入,財富自由。
你應該去增加資產,而不是負債。
創造自動化流程,不用自己去動手。
這觀念有很大的啟發作用。
但我覺得不夠具體,所以剛開始也不知道要怎麼做。
這本書提出四個象限,E:雇員(上班族)。
S:自由工作者、專家(例如醫生或律師等),或者中小企業老闆。
B:大型企業的老闆(公司員工數超過500人及以上)。
I:投資者。
一步一步教你如何成為B跟I的人,更具體一些。
資產管理
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《下班後賺更多:記帳、存錢、再投資,富朋友的「破窮理財法」提早20年退休不是夢!》艾爾文投資第一步,從儲蓄開始。
如何儲蓄,先學會控制自己的現金流,記帳是很好的習慣。
永遠記得先支付給自己,比方設定每月10%儲蓄率,這筆錢不能花掉,只能投資未來。
存下大約6個月的緊急預備金,生活上應急之用。
作者提出功能帳戶理財法,例如每月收入分為20%投資理財帳戶、10%自我成長帳戶、10%享樂帳戶、10%長期計劃帳戶、50%生活必須帳戶。
教你規劃好每一分錢。
我覺得理財觀念非常好。
指數投資
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5/5
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《約翰柏格投資常識》約翰·柏格約翰柏格,指數型基金的發明人,先鋒集團(VanguardGroup)創辦人。
我以為大師寫的書會很難讀,這本書比我想像中好讀得非常多。
讀的時候像是在說故事,一開始告訴你主動型基金的績效時高時低,但成本永遠存在,包含費用率、手續費、交易成本、稅。
降低成本才是重點。
還舉了一堆名人佐證自己的觀點。
最後提到資產配置,股債比建議:年輕者8:2,年長者7:3。
退休提領率大約4%,可視市場行情加減。
如果你想認識指數投資,可以當作你的第一本書。
這本也可堪稱經典。
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5/5
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《長線獲利之道:散戶投資正典》傑諾米‧席格爾我覺得是一本適合入門也適合股場老手的書。
從各種角度剖析投資普通股組合能帶來的優點,無論是歷史上不斷重現的股災、或是從金本位制轉變為通貨準備制的通膨大怪獸、稅後收益等角度,長期投資普通股的風險與報酬都優於其他資產,是最安全的長線投資標的。
書中著墨的投資技術面不多,很多是觀念與策略。
還有一些是股票的金融知識,有點像是平易近人的教科書。
如果你也希望靠著長線投資獲利,我總結書中6個長期投資要點:買進並持有分散的普通股組合股市實質投資報酬率大約6-7%,本益比約15投資時間越長,配置股票比重要提高以低成本指數基金或指數ETF為主要資產分散全球制定投資策略
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5/5
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《漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略》墨基爾指數投資的經典作品。
書中介紹了歷史上全球著名的股災,讓我們了解發生的原因與現象。
對於技術面分析、基本面分析深入探討,分別提出其優缺點,也許都不如買進並持有策略。
書中也介紹了現代投資組合理論、beta、行為財務學等等,最後還是建議投資人,市值加權指數仍是最好的投資組合。
書末從個人理財角度出發,我覺得非常重要,儲蓄、節稅、投資、退休規劃,一步一步教你如何打造自己的投資組合。
推薦指數
5/5
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《資產配置投資策略》理查‧菲利書中以指數投資的角度,介紹資產配置。
一步一步建立投資目標,配置比例,最後選擇標的。
研究指出,績效90%以上取決於資產配置。
資產配置4步驟:評估長期財務需求、風險承受度分析各類別風險、報酬、相關性、稅率挑出代表性證券例如指數基金、ETF執行與再平衡介紹各種資產類別應納入配置的考量,後面也建議不同年齡層管理投資組合的方式。
非常推薦的書。
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3.5/5
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《綠角教你前進美國券商:StepbyStep圖解實戰手冊》綠角如果你選擇以美股從事指數投資,這本書就像是一本工具書,帶你認識美國券商。
開戶、匯款、交易流程都有詳細解說。
書中也提供簡單的投資組合,建構全球資產配置,例如股市VTI、VGK、VPL、VWO,債市BWX、IEI、WIP、TIP等等。
適合美股入門的初學者閱讀。
綠角也是一個部落格主,有興趣可以看看他的網站,介紹指數投資為主。
個股投資
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4.5/5
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《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》艾蜜莉(張紫凌)價值投資的入門書籍。
如果你也相信巴菲特的價值投資,這本書很適合讓你學習怎麼開始投資,如何選股,如何估價,進場出場判斷。
艾蜜莉無私地分享她的投資心法,而且推出艾蜜莉定存股APP。
如果你讀完她的書,配合軟體操作,一定會學到很多。
然而學無止境,不斷擴增你的投資知識,相信你會磨練出自己的一套賺錢策略。
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5/5
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《財報狗教你挖好股穩賺20%》財報狗基本面分析的好作品。
建議你已經對股票市場有一定了解,這本書將帶你更細緻地從財報、財務數字分析公司體質。
你不用非常會看財報也能讀這本書,在看這本書的同時,彷彿也在教你看懂財報。
書中分成獲利性分析、安全性分析、企業價值評估、成長性分析、產業分析,最後實際分析幾種產業範例,邏輯清晰。
搭配他們的財報狗網站,絕對會是事半功倍。
保險
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3.5/5
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《平民保險王》劉鳳和算是開啟我對保險另一個認識,作者認為應該買低保費高保障的保險商品,意外險至少1000萬,一年期定期壽險,重大疾病險,癌症險。
後面討論到一些常見保戶問題,解決保險糾紛的管道、如何挑選優質業務員、儲蓄險的報酬率其實不高……。
如果你還沒有自己買過保險,或是認識保險,這本書可以當作第一本入門。
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《錢難賺:保險別亂買:第一本教你買對、買夠、買好保險的強效工具書》朱國鳳,邱正弘目前我讀過最推薦的一本保險書,因為它的出發點是從整體財務考量,不光只是剖析保險商品或是要注意哪些購買陷阱。
我看過幾本這樣的書真的讀不下去。
理財應該是從自己的財務規劃開始,了解自己缺了什麼,這些風險缺口需要由保險來補足,一步一步買對、買夠、買好。
書中也舉了很多實際保單說明例子,教你如何買,還有評估自己的需求。
層次井然有序,非常棒的書。
房地產
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《小資租屋大哉問:全面剖析從找屋、看屋、簽約到入住會遇到的常見問題》崔媽媽基金會這本書是崔媽媽基金會出的,一直深耕於居住正義,尤其是租屋族的權益。
無論是學生還是上班族家庭,如果你有在外面租房子的需求,這本書提供很多重要觀念與知識。
找屋、看屋、簽約、入住、常見糾紛,每個部分都解說得非常詳盡。
希望你也能住到一個安全、有品質的房子。
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5/5
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《圖解第一次買對房子就上手》林姜文婷市面上關於不動產的書籍,大多都是教你如何投資買房,但這是一本以自住角度出發的初階書。
書中大致分成三部分,第一部分-買屋前,分析買屋與租屋的優缺點,評估自身需求,認識基本房屋類型。
第二部分-買屋時,判斷屋況好壞,注意事項,解析房屋資訊,如何出價議價,下斡旋金。
第三部分-買屋後,簽約,用印,完稅,過戶的每個細節。
以及挑選房貸,交屋常見糾紛。
書中幾乎都是圖片跟表格,讀起來相當輕鬆,非常適合新手。
如果你完全不知道買房子是怎麼一回事,這本書能帶領你認識購屋的全貌。
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《我的房價最划算:詢價、估價、比價、出價一次到位》李奕農這本書著重的主題是房價,書中用案例教會我們如何運用公開的資訊判斷行情價。
資訊的基礎當然是來自政府的實價登錄數據。
從總體經濟面談論房價,政策、利率、股市三大要素牽動房價漲跌。
從物件談論房價,以區域行情為基礎,再納入物件特性適當調整估價。
會計算行情價之後,就可以運用到買房與賣房,作者建議四種房子不要買,安全問題、嫌惡設施、風水差、格局奇怪。
雖然每個人能接受的程度不同,但若要考慮到大眾購買的意願,能避則避。
談到一些經濟面的時候會稍有深度,但讀完這本書對於判斷行情價相當有幫助。
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5/5
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《買一間會增值的房子》邱愛莉投資房地產的書。
作者是house123的執行長。
首先教你從仲介、接待中心、實價登錄數據分析區域行情。
接著分成中古屋與預售屋兩大類別,教你如何選屋看屋,出價議價,交屋細節。
如果要當投資客,你必須學會裝潢房子。
作者除了分享裝潢概念與做法,還建議工序流程,讓你學會有效率地完成裝潢。
投資策略分成賺價差、整層出租、格套出租、預售屋增值,不同策略有不同做法,但不外乎就是評估成本與收益。
如果你想投資房地產,無論是買房出租還是賺價差,這是一本很棒的入門書。
從投資的角度完整地介紹每個環節。
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4/5
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《看懂黑心裝潢陷阱【裝潢糾紛真相鑑定自救手冊好評推薦封面修訂版】》吳翃毅,薛秀玫書中介紹了100多個裝潢糾紛,分析問題爭點,然後提供解決辦法。
作者是台灣住宅品質消費者保護協會的理事長與常務理事,他們經手過的案例無數,提醒我們消費者以及業者法律如何保障守法公民。
閱讀觀念與技巧
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《心智圖筆記術:將腦中智慧以清晰的脈絡呈現圖像化思維》胡雅茹其實一開始是無意間借來這本書,讀完後讓我大為震驚。
以前念書時候,不只要花時間讀書,還要花很多時間整理筆記。
問題是,整理完筆記,不一定能有效地記住重點。
整個讀書過程沒有效率。
心智圖是一個有效率的筆記方法,歸類大腦裡的知識,留下關鍵字。
無論是考試、工作簡報、寫文章,都是很好用的方法。
對於準備國考的人,裡面有特別介紹如何準備考試,安排念書時間計劃,推薦給你。
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《雪球速讀法:累積雜學資料庫,達到看書十倍速,大考小考通通難不倒》宇都出雅巳原本我想看一些提升自己讀書速度的書,看了好幾本之後,我發現不同書對於速讀的詮釋也有些異曲同工之處。
最重要的是大量重複閱讀同一個領域。
讀的時候不要往回看,很多人讀書一遇到不懂的地方,就會停下來思考或查資料,可是書的後面可能會慢慢解釋,停下來只會拖慢理解文章跟閱讀速度。
書中也提到讀越多次,腦中的記憶儲存越久,而不是讀一遍而且慢慢讀。
讀書的速度絕對跟你的背景知識有關,越熟悉的領域讀得越快。
所以多看相關文章或書籍,對你學習知識都很有幫助。
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關於理財之路 我是Sheng,
理財之路是一個投資理財部落格,理財跟我們每個人息息相關,但是體制內的教育卻沒有教我們如何管理財富。
即使你不認為你在理財,可是你每天都需要處理金錢,對吧?
我希望藉由理財之路分享一些自己學到的理財觀念與技巧,分配金錢資源、儲蓄、風險控管、投資複利增值。
希望你也踏上了屬於你的理財之路,我們在這條路上互相學習。
如果你喜歡我的文章,可以分享給身邊的人,訂閱我的文章,或是將理財之路網站加到我的最愛,隨時追蹤最新文章。
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