eToro明星投資人：一個年報酬11%，讓你慢慢變富的實盤組合

因為小賈挑選的標的都打算長期投資，賺取股票分紅以及價差。

5.每個月我都會在eToro上發布實盤組合日記，裡面會包含本月成效、投資思路，提供給跟單的朋友觀看。

GetunlimitedaccessOpeninappHomeNotificationsListsStoriesWritePublishedin懶人經濟學eToro明星投資人：一個年報酬11%，讓你慢慢變富的實盤組合這篇文章，小賈想和你分享我的eToro實盤帳戶買了什麼、為什麼我想做「實盤組合」、以及透過回測，實盤組合的年化報酬率、風險為何。

還不了解eToro的朋友，小賈快速介紹一下，eToro平台上可以買到外匯、股票(包含美股、港股、甚至歐洲交易所的股票)、ETF、貴金屬、數位貨幣。

近年來也常收購一些金融新創公司。

2021.3更新：eToro從2020年至今傳出至少4次平台延遲、故障，並且沒有提出相關補償方案的行為，且平台不管是美股還是加密貨幣的價差都越來越大，目前不推薦使用eToro來做交易。

下面簡單做個比較，etoro不管在美股、數位貨幣、外匯的報價上都輸給其他平台非常多，在etoro長期投資會對利潤造成很大的侵蝕。

下面舉例同時間、同商品在eToro、第一證券(美股)、幣安(數位貨幣)上的報價差距有多麼大,大家也可以比較看看：建議要投資美股，可以選擇第一證券。

(圖中比較平台)第一證券Firstrade開戶介紹》開戶流程、入金圖解、讀者優惠第一證券Firstrade出金教學》銀行電匯、填寫匯出表格、手續費全圖解要投資數位貨幣，可選擇全球最大的交易所—幣安，有多元的產品、流動性與好的報價。

【全網最優】幣安Binance介紹：全球最大加密貨幣平台、100多種產品、手續費、平台安全性完整圖解(開戶優惠返現20%)幣安開戶全圖解：1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服體驗要投資外匯，可以參考這篇文章：外匯期貨交易商開戶推薦》監管牌照、交易量規模、實際體驗總整理外匯保證金投資指南：外匯保證金是什麼？如何進行外匯保證金交易？關於eToro的基本介紹，可以參考這篇文章：ETF買下全世界：eToro開戶介紹(含贈金攻略、開戶圖解、臉書討論區)eToro可以買到那些東西？這個社團每周更新美股和ETF！medium.com》》》點此免費領取eToro模擬帳戶(10萬美元)本篇文章內容：為什麼要做實盤組合實盤組合的投資目標實盤組合長期回測的表現如何複製/跟單小賈的實盤組合eToro複製跟單常見問題為什麼要做實盤組合？在網路上分享了上百篇的投資文章後，常常有許多朋友問我：「小賈，我存下了一筆錢，現在用不到，該如何配置呢？」有錢，卻不會花錢，其實是很普遍的問題對大部分的讀者來說，想要徹底搞懂資產配置的需要花上太多時間，就算看了那麼多投資文章，也不見得敢踏出第一步。

所以，我在2019年6月，就在粉絲頁的貼文回覆中公開說過，我會製作一個適合所有人投資，穩健賺錢的投資組合於是，「實盤組合」就誕生了。

小賈每年的實盤紀錄&投資筆記2019報酬率：港股57.2%，美股30.4%2018報酬率：美股15%實盤組合的投資目標為了方便公開展示以及讓其他人輕鬆複製，我選擇了eToro明星交易員計畫作為實盤帳戶的演示、跟單平台。

我和家人湊了3萬美元作為實盤組合的啟動資金，這個金額說多不多，說少不少，他的目標在於：透過真槍實彈的實盤組合，告訴大家經過正確配置的資產組合，長期下來是可以穩健盈利，慢慢變富的這也是為什麼這個組合被我稱為「實盤組合」的原因。

在這個過程中，我並沒有特別在粉絲頁、社團或文章裡宣傳，但還是有些朋友發現了這個實盤組合，並開始跟單/複製。

這個組合追求穩健收益，長期平均年化不低於10%，下跌幅度不高於15%。

在嚴格控制風險的要求下取得最高的收益。

實盤組合的投資邏輯&報酬率「實盤組合」的投資邏輯，是採用40%指數型ETF、30%債券型ETF/現金、30%主動選股這三類投資品來進行資產配置。

持有指數型ETF，目的在於穩健取得市場的平均收益。

持有債券型ETF/現金，目的在於進一步強化資產的抗風險能力，保留子彈。

持有主動選股，目的是在穩健增長的報酬率下，進一步取得超越大盤的表現。

目前持倉：45%標普500指數ETF+22%主動選股(高殖利率與成長型公司各占一半)+33%現金實盤組合的歷史回測報酬率回測期間為2011~2019年，再回測中，為了方便比較，我設置了3個組合，他們分別是：Portfolio1藍線組合：小賈實盤組合Portfolio2紅線組合：50%標普500指數ETF(VOO)+50%債券ETF(BND)Portfolio3橘線組合：100%台灣指數ETF(EWT)實盤組合的回測表現：期間收益241%，平均年收益11.38%，最差年報酬-1.47%實盤組合經過歷史回測，期間收益241%、平均年收益為11.38%，最大下跌幅度為-1.47%。

「實盤組合」期間收益241%，平均年收益11.38%，最差年報酬-1.47%實盤組合的回測結果，可以看出三件事：「實盤組合」的長期報酬率，是可以做到穩健成長，年化平均>10%的「實盤組合」每年的收益率分配並不平均，在統計的9年中，取得8年的正報酬，1年的負報酬。

統計期間處於市場的牛市，所以報酬率十分好看。

但「實盤組合」同時追求穩健，所以長期在報酬率、最差年回報上也優於股債組合、台灣EWT組合。

需要注意的是，未來有好的機會出現，小賈會按照實盤組合規定的投資比例，適時的加大股票類資產的倉位，預期的相應收益率會再進一步提高。

如何複製跟單/觀察小賈的實盤組合？1.註冊一個eToro帳戶，花5分鐘即可完成想了解eToro的註冊、入金方式，可以參考這篇文章。

2.存入資金後，在eToro的搜尋欄輸入小賈的帳號：lazyeconomics3.可以把小賈實盤組合加入觀察列表，點選「複製」即可開始投資實盤組合囉！4.輸入複製金額、停止跟單比例、勾選複製當前開倉複製金額建議至少500美金，停止跟單比例設置為60%，當前持倉都可以複製，這樣能完整複製這個實盤組合的績效。

因為小賈挑選的標的都打算長期投資，賺取股票分紅以及價差。

5.每個月我都會在eToro上發布實盤組合日記，裡面會包含本月成效、投資思路，提供給跟單的朋友觀看。

對eToro這個平台不熟悉的朋友，這篇文章有詳細的介紹：ETF買下全世界：eToro開戶介紹(含贈金攻略、開戶圖解、臉書討論區)eToro可以買到那些東西？這個社團每周更新美股和ETF！medium.comeToro複製跟單常見問題1.跟單有成本嗎？跟單完全免費，不會被收取任何手續費。

eToro會獎勵明星交易員，比如說：最高級明星人可以收取管理總資產2%的收益，這個收益是由eToro直接支付，而非跟單者，請放心。

2.跟單的錢會在誰的手上？會在你的手上，只要你想要，可以隨時將複製的資金取出。

eToro對明星交易員有著嚴格的投資風險評分系統，頻繁交易、高風險的交易員都無法申請eToro明星交易員的計畫。

關於明星交易員計畫，更多規則可以參考：eToro明星投資者申請指南：如何從中獲利、申請規則、獎金制度5分鐘搞懂eToro明星交易員計劃如何申請、讓你在投資時再多一份賺錢的機會medium.com關於實盤組合，小賈還想說：不管你有沒有複製這個組合，我都希望藉由這個實盤帳戶，能讓你了解一個正確的投資方法+投資工具，長期真能創造穩健報酬。

這個組合重視風險的程度大於報酬，所以如果你想要每年動輒30、40%的收益率，這個組合可能就不適合你。

實盤組合短期可能虧損，但長期下來是大概率盈利的。

對於這個組合，如果你有任何問題，歡迎加我的臉書直接討論。

小賈的臉書讀者專屬eToro福利：eToro限量周邊、即時客服、最新優惠活動還沒有eToro帳號的朋友，可以先註冊一個eToro模擬帳戶來體驗。

註冊好帳戶後，可以加入ETF買下全世界臉書社團，詳細優惠與往後活動都會在這個社團做通知。

使用eToro有何問題，都可以在社團發問，獲得券商經理、版主的解答。

最新、歷史活動都可參考：懶人經濟學開戶抽獎活動eToro相關文章1.【eToro註冊】eToro美股平台介紹、開戶完整教學2.【eToro出入金】教學全圖解|信用卡|銀行電匯|Paypal|電子錢包3.【eToro安全性】eToro是詐騙嗎？最省錢的出入金方式介紹4.【eToro明星投資者計畫】申請指南：如何從中獲利、申請規則、獎金制度5分鐘搞懂eToro監管牌照資訊登入後點選”幫助》監管及牌照”即可檢視，無須入金：英國金融行為管理局FCA：583263澳洲證券投資委員會ASIC：491139賽普勒斯聽證會CySEC：109/10延伸閱讀2020股票開戶該選哪間？優惠總整理2020股票開戶該選哪間？優惠總整理(美股、ETF、台股、港股、A股)最完整券商優惠推薦、手續費分析依照交易手續費、平台產品、介面上手度等指標篩選後，我選出了這幾間券商。

medium.com2.小賈與PressPlay合作開設的「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程，這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資，包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課3.小賈的財務自由推薦書單：小賈讀書：一份理財投資，邁向財富自由的推薦書單我製作了一份”理財投資推薦書單”，由淺入深共6大類，和你一起「慢慢變富」。

medium.com這是懶人經濟學，以口語化的方式解讀發生在你我身邊的經濟學事件，如果你覺得對你有用，請多多拍手！！！讓我知道你想看更多這類型的文章。

我是主筆小賈，現任職於投資銀行，善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻，合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。

歡迎各式合作邀約，請寄至[email protected]懶人經濟學ETF投資分析/美股開戶優惠/理財知識/省錢技巧Readmorefrom懶人經濟學AboutHelpTermsPrivacyGettheMediumappGetstarted小賈4.1KFollowers我是小賈，懶人經濟學主筆。

現任職於上海金融業，善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻，合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。

歡迎各式合作邀約：[email protected]üşraAdıvarPassengersRedGG — Chapter15OliviaCookmanPost5HelpStatusWritersBlogCareersPrivacyTermsAboutKnowable