股票被套牢了怎麼辦？1秒找出停損點，有效遠離套房!

不願停損小賠出場; 抱著想解套的心態. 如何判斷股票套牢該不該賣. 了解股價下跌的原因; 檢視當初買進股票的理由; 判斷有沒有機會反彈. 股票套牢的處理方式. Skiptocontent Home股市投資股票被套牢了怎麼辦？1秒找出停損點，有效遠離套房! 股票被套牢了怎麼辦？1秒找出停損點，有效遠離套房! 內容目錄 前言影響股價變動的因素公司的價值市場的評價投資和投機的差別投資投機股票易被套牢的心態不願停損小賠出場抱著想解套的心態如何判斷股票套牢該不該賣了解股價下跌的原因檢視當初買進股票的理由判斷有沒有機會反彈股票套牢的處理方式立即停損、收回現金汰弱留強、換股操作做價差、向下攤平以不變應萬變如何設定停損、停利點特定百分比法技術分析法股市操作的三大原則紀律投資持續不斷選對方向結論 前言 股票被套牢了怎麼辦？大部份的投資人，都一定有股票「住套房」的慘痛經驗。

股市漲跌的不確定性實在太多了，導致投資人有不同的交易行為，投資人常犯的錯誤有「小賺就賣」和「捨不得停損」。

事實上，買進股票之後如何處理，比買進股票之前如何分析，來的更為重要。

就算再專業的股市分析師，也有判斷錯誤的時候。

所以千萬不要盲目地和手上的股票談戀愛，懂得適時的停損是很重要的。

如何快速找出停損點，有效遠離套房呢?這篇文章會詳細說明，關於股票被套牢的原因、如何避免股票被套牢、股票被套牢的處理方法。

影響股價變動的因素 大家都知道操作股票要買低賣高，所以容易把股價變動，當作唯一的買賣觀察依據。

股市每天開盤到收盤，隨著時間點的推移，有著許多影響股價漲跌的複雜因素，主要可歸納為二部份： 公司的價值 對於股價的漲跌，股神華倫．巴菲特(WarrenBuffett)有說過一個非常簡單的觀察指標，就是估算公司的價值，來當作判斷股票的價值。

當公司前景愈好就愈賺錢，股價的市值就愈高；反之，當公司缺乏競爭力、財報不斷虧損、利空消息頻傳時，股價自然也愈低，投資股票先認同該公司的價值、了解基本面，再去買進股票，才不容易在股海中迷失。

市場的評價 近年來某些產品有熱門的題材，例如搭上了產業趨勢5G、或是電動車，若市場認同它，就會有高成長性，造成投資人爭相買進，使得股價飆漲。

假設一家穩定經營的公司，每年賺的錢相差不多，未來也沒什麼成長性，那麼公司的股價就不會有大幅變動，即使每天有小漲跌，也只是買賣雙方的拉鋸而已，沒有太大意義。

相反的，當市場不看好某家公司未來的成長性，就會大量拋售股票，使得股價崩跌。

投資和投機的差別 不妨問問自己，在操作股票上，是屬於「投資」還是「投機」?投資和投機的差別，主要在於投資之前，是否具備指標性的判斷能力，也就是判斷未來是否有「穩定的現金流」收入。

投資 投資人購買股票之前，看中的是公司獲利能力而買入股票，也了解股價和殖利率，會選擇穩定獲利的公司。

真正的投資，了解公司基本面是絕對必要的。

如果投資人不知道該怎麼估算公司價值，就不會知道該公司股票是不是值得持有，自然也不會知道何時該買賣。

通常股市多頭的時候，連不懂股市的阿公阿嬤，只要會下單買股票，再用更高的價格賣出，隨便買都可能賺錢。

問題在於，就算這類的投資人非常幸運，在低價買到好公司的股票，但因為對公司基本面不了解，就算股價只是微幅下跌，也會因為心理害怕而賣出。

或是受大環境干擾，導致好公司股價下跌，正適合逢低加碼進場時，反而會縮手不敢買進。

投機 不在意現金流，主要目的在賺取一次性的價差，只關心當下股票漲跌是否有利可圖，至於虧損還是獲利也無從預測。

另外，許多人常誤認為股利是獲利，其實經過除權息，公司將股利分配給股東，股利只能算是一種分配。

除非是獲利穩定的大型企業，已經不用將每年的獲利轉投資，所以直接配發給投資人，此時才可視為獲利。

話說回來，投機也不代表就是壞事，有時候，一次「幸運的投機」所帶來的獲利，遠超過投資幾年所累積的現金流；這也難怪有些人會報著投機心態，以賺取價差來快速獲利。

切記，短線投機操作，更要學會停損，只要整體投資賺多於賠，勝率不用高，總報酬就會是賺錢的。

投資在買進時就決定了報酬率，但投機是在賣出時才決定報酬率。

【富爸爸窮爸爸】作者：羅伯特清崎 股票易被套牢的心態 股市的贏家不到二成，他們和一般股民最大的不同，在於心理素質和交易行為。

所以，想要在股市成為贏家，就要懂得違反人性來操作股票，也就是果斷停損、認賠出場。

每個人都想賺價差，也都知道要「逢低」買進，問題就在於沒人能預知低點何時出現，一不小心就買在高點被套牢。

如果買的又不是績優股，很容易認賠殺出，常犯「追高殺低」的通病。

不願停損小賠出場 沒有人能精準預測股票市場，會發生什麼樣的風險。

若全球股市發生天災、人禍，例如：新冠肺炎、石油戰爭，就會造成股市大崩盤，若投資人不懂得及時風險管控，就會造成手中持股慘跌，或是直接被套牢。

抱著想解套的心態 以人性而言，若在第一時間沒設停損，當股價跌深的時候，虧的錢更多，也就更捨不得賣。

一心懷抱著希望，認為今天不賣，搞不好明天會上漲，就這樣最後住進了長期套房，短期間都難以解套，甚至股票變成了壁紙。

如何判斷股票套牢該不該賣 大部份的投資人都曾在心裡糾結：「到底該不該賣?」「現在賣會不會賣在最低點?」「沒賣的話愈跌愈慘怎麼辦? 」 尤其是近幾年新冠肺炎疫情不斷在全球升溫，就連台灣近期也面臨新冠病毒傳播危機，導致台股一度重挫(原本四月底已突破萬七來到歷史新高)。

當你看到手中持股慘跌、帳面損失的金額加大，又被套牢在高檔時，肯定心裡是非常緊張。

這裡就來分享幾項原則，用來判斷股票套牢時，該「抱緊處理」還是「提早下車」? 了解股價下跌的原因 看到股價下跌幅度過大，一定是發生了某些事件，而導致股價下跌。

這時候，最快的方法就是查看最近的新聞，釐清是什麼原因造成股價大幅變動。

一般來說，影響股價變動的因素如下： 👉政治、經濟、社會等大環境干擾 大環境干擾的因素，會造成股市全面性下跌，不論好公司還是壞公司連帶都受影響。

這時候若手中持股是體質好的公司，就不用太過擔心，只要時間拉長，公司持續獲利，短期股價下跌還會再漲回來。

此時危機入市，反而是趁機撿便宜的好買點。

政治因素：2000年政黨輪替，民進黨執政，擔心因為台灣獨立，而引發大陸武力犯台，造成股市恐慌性下跌。

經濟因素：2008年的金融風暴，由於美國次級房貸違約，引發全球的經濟大衰退。

社會因素：2003年的SARS、2020開始的新冠肺炎，使股市在短短幾天重挫。

👉利空起源於公司本身 如果是短暫利空，會建議先觀察不急著賣，例如：匯損、原物料上漲、工廠失火、工人罷工、一次性認列轉投資損失等等。

這些因素會使EPS(每股盈餘)大幅衰退，當然股價也會跟著下修，但只要本業收益未來是成長的，反而是很好的買點。

如果是永久性衰退事件，就必須視情況儘快將股票脫手，例如：公司決策錯誤、產業趨勢改變、企業內部掏空等等，可趁股價反彈時趕快脫手，免的手中持股損失愈來愈大。

檢視當初買進股票的理由 每個人進場買股票，不論對投資標的做了多少功課，多少還是會遇到影響股市漲跌的變數，一旦投資人發現當初買進股票的理由不在，就應該視情況脫手或換股。

👉短線投資者 短線操盤常會利用技術分析、籌碼面、消息面選股，若發現實際狀況與當初評估出現落差、或是有重大新聞或事件，影響原本設定的買入理由，請務必按照先前設的停損點認賠賣出，才不至於虧損太多。

👉價值投資者 大部份投資人看的是公司在未來的成長性，若發現公司有一段時間都處於獲利衰退，顯示營運結果不如預期，這時候就需儘早脫手。

可觀察公司有沒有賺錢、能否穩定地配發股利；由於股利一年才公布一次，同時也可觀察公司財報的獲利情況。

例如：若年報的現金流量出現負值，或季報的現金流量連續出現負值、現金流過大，都屬於危險警訊。

在這裡提醒一下，看財報也需注意陷阱，少數公司有做假帳等不肖行為，若該公司財報透明度低、成交量太少，也不建議操作此股。

👉ETF投資者 操作0050指數型基金(不包含反向和槓桿ETF)，基本上只要定期買入或加碼即可，因為這檔ETF是追蹤大盤指數，50家上市公司不可能同時倒閉。

可利用逢低加碼的「存股」方式操作，著眼於於市場的趨勢和未來的成長，而非短期的股價高低。

延伸閱讀：【國民ETF0050、0056】靠配息就能穩穩賺?你不能不知道怎麼買!定期定額投資好嗎？退休金該怎麼存？ 判斷有沒有機會反彈 👉股票的產業前景 判斷股票的基本面，可以觀察公司的EPS獲利表現，如果是績優股，長期營收穩定成長，只是因為突發因素下跌被套牢，那麼就有機會再反彈。

可等到止跌訊號出現後，再加碼攤平，相反的，如果是基本面不佳的個股，就建議咬牙認賠殺出，避免虧損持續擴大。

👉董監持股的多寡 董監持股的數字越高越好，表示公司的大老闆們手中的持股數不少，若股價下跌會比一般散戶損失更大，也就代表未來反彈的機會相對高。

👉股價淨值比 股價淨值比指的是股價對淨值的比例，4倍以下是合理數字，如果數字過高反而不好，表示股價太高於淨值。

如果股票還未起跌就在高淨值比，未來股價也不太有空間反彈。

👉股價是否為水餃股 所謂的「水餃股」，一般指的是股價跌破10元以下，表示基本面有很大的問題，有些股票下跌後可以期待反彈，但是基本面出問題的股票要反彈很難。

股票套牢的處理方式 帳面虧損不會因為你不處理就不存在，若不幸持有的股票被套牢，可採取下列處理方法： 立即停損、收回現金 停損是很重要的安全機制，如果手中套牢的股票，短期內沒有大漲的機會，建議先行解套，將股票全數出清；否則股市一旦崩盤，反而會遭受更大損失。

在空頭市場中，持有弱勢股的時間愈長，帶來的損失只會更大。

切勿因小失大，該賣出的時候，還抱著僥倖的心態，覺得可能少賠或小賺。

對大部份投資人而言，停損賣出很難執行，認為當下沒賣出股票就沒有虧損，但當這些公司宣佈財報虧損時，更不會有人願意再買進持有，造成股價愈來愈低。

一定要當機立斷，先解套收回部份的現金，待套牢的資金回流，才有機會用於新的投資佈局。

汰弱留強、換股操作 先檢視手中的持股，若發現下跌的股票已轉為弱勢股，請忍痛將手中弱勢族群賣掉，也就是換股攤平。

原則上不一定要找原股票攤平，可於大盤波段下跌至相對低點時，換為具有成長動能的強勢股，才能利用強勢股反彈的獲利，來彌補原持股套牢帶來的損失。

做價差、向下攤平 若當時大盤投資環境尚處於多頭市場，手中的持股已經下跌一波，且跌幅已接近波段底部，此時反而應該加碼於低檔時買進、反彈時賣出。

利用來回做價差的方式彌補損失，逐漸攤平原本購入股票的成本，以待股價回升，不僅可縮短解套時間，搞不好還有機會反虧為盈。

以不變應萬變 有些投資人手中持股為績優股或成長股，且手上不缺現金，遇上股價套牢，就可以選擇慢慢擺著，等原本設定的獲利目標到了再脫手。

只要整體股市尚屬於多頭市場，股票下跌時就不用驚慌失措，只要靜待股價回穩，即可順勢解套。

這個方法的重點在於，要確認市場整體的趨勢，否則不僅浪費時間、阻礙了新的投資機會、股票還可能淪為壁紙。

另外，若是此檔股票還計有配息，那麼待股價回升到當初買點時，不僅帳面沒有損失，還可能賺到配息，這就是所謂的「存股」概念。

如何設定停損、停利點 所謂停損和停利，都必需設定一個價格，也就是停損點及停利點。

停損：在股市中要「捨得小輸，才會大贏」，當股票跌到設定的停損價格時，立即狠下心來賣出股票，控制虧損金額，避免損失繼續擴大。

特別是停損，手腳要快速，心態要果斷，否則只要稍微猶豫，股價跌幅很可能瞬間放大到20%以上。

停利：當股票漲到設定的停利價格時，立即賣出股票，先落袋為安、守住獲利。

設定停損和停利的方式非常多，這裡介詔幾個比較常見的方式： 特定百分比法 可以設定一個特定的百分比，以台積電(台股)來說，假設買進價格580元，10%作為停損點，20%作為停利點。

停損點算法：580×(1-10%)=522停利點算法：580×(1+20%)=696由於每檔股票都有它的特性，有些股性比較活潑，波段起浮大；有些股性則比較牛皮，震幅非常小。

投資人需按照個股特性，彈性調整停損或停利的百分比。

例如：針對漲跌區間比較大的個股，就可以將百分比範圍拉大一些；反之，則可縮小百分比區間。

技術分析法 K線低點停損停利法，就是以當日買進個股時，參考技術分析指標的K線，以最低價為停損點，當跌破時就立即退場；反之，停利則以最高價為停利點。

K線可以採取日K或週K，視個人偏好去操作就行。

若僅以日K線走勢來判斷，有時候會出現誤判現象，操作上最好拉大格局來觀察會比較準確。

例如：2021年2月1日短線買進台積電(台股)600元，若參考週K線最低價587作為停損點(下圖黃色箭頭)，2021年3月1日跌破賣出(當日最低價584)。

資料來源：玩股網 股市操作的三大原則 如果操作股票是想靠投資來賺錢，而不是抱著投機的心態，那麼就得好好做功課了。

現在網路資訊非常發達，個股的相關資訊也很容易取得，可以透過蒐集券商、外資研究報告、財經刊物等資料，再進行整理分析，並嚴格遵守以下三項投資原則。

紀律投資 操作股票需要嚴守紀律，加上很強的心理素質，千萬不能因為股市漲跌，而影響到正常生活。

持續不斷 股市操作需持之以恆，就是要努力不斷地搜集資料，進行整理分析，絕對不能買了股票，就放著不去理它。

選對方向 對於某些特定的個股，可以觀察它的股性順勢操作，再正確判斷市場趨勢，就能利用有限的資金提高勝率。

結論 在茫茫股海操作股票，難免因為判斷失誤、或發生不可控的因素，而導致必須賣掉股票賠錢出場。

哪個投資人沒被套牢過，只要好好遵守紀律，就算一時帳面有虧損，也可以在低點佈局，為將來獲利做準備。

不論成功或失敗，都要把握每一次操作經驗，反覆次思考和驗證自己的交易行為，這樣有利於縮短復原期，甚至可以換到一次難得的經驗，讓未來投資的道路更順遂。

本篇文章僅為分享與教學之用，非推薦任何投資標的，投資人勿將內容視為投資建議，在做投資之前應理性思考，獨立判斷，並自負投資盈虧責任。

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