【eToro評價| 非業配】是詐騙平台嗎？適合買美股嗎？有什麼 ...

而3/9石油崩跌，很多人玩了元大石油兩倍槓桿的ETF，你對這件事、以及對元大有什麼看法？ 6. 我最早期是知道FT 有推薦佣金獎勵，所以綠角跟市場先生也狂寫文推薦，那你會再 ... 股市新手看這裡 New《股市名詞大補帖》連續15天，每天帶你認識1~3個股市名詞！ 立刻領取 關於我們 我們接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想賺快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

點圖：免費索取「FT教學」 點圖：免費索取「TD教學」 點圖片：免費參加線上分享會 【eToro評價|非業配】是詐騙平台嗎？適合買美股嗎？有什麼缺點？ 2021-10-06 想嘗試自己研究美股的你，首先遇到的問題一定是就是「我要開哪一家券商」才能投資美股。

相信你多少都看過或聽過TDAmeritrade、Firstrade、嘉信證券、盈透證券，甚至有人聽過或看過今天的主角eToro，而廣告上說$200美元可以投資美股是真的嗎?eToro很常出現在你的網頁中，也是很多人想問的問題。

也越來越多人在問關於eToro的問題:「eToro好嗎？」「eToro危險嗎？是不是詐騙？」「eToro跟其他券商哪裡不一樣？」 其實很多資訊在eToro(e投睿)的官網都有聲明，但說真的落落長連我都會懶得去看。

不過先不要急著開戶，下面我還是幫你整理了關於eToro投資前該注意的重點，看完以後再決定要不要用eToro開戶交易美股吧。

TableOfContents eToro購買的是CFD？eToro差價合約的風險eToro優點：etoro缺點：eToro交易平台統整什麼人適合用eToro交易平台?為什麼那麼多人推薦eToro?eToro的總評價是...?延伸文章、總結 eToro購買的是CFD？ 什麼是CFD？CFD是「ContractForDifference」的縮寫，也就是差價合約的意思。

而CFD(差價合約)是一種衍生性金融商品，由買方和賣方簽訂的一項合約，通常買方是個人(投資人)，而賣方則為經紀人。

根據合約若標的物價格上漲而產生"正差價"，就由賣方付給買方錢(相反，如果標的物下跌而產生"負差價"，就由買方付給賣方錢)。

  價值投資者對CFD的評價，他們會清楚告訴你差價合約到底是什麼喔！ 也就是說，雙方在合約到期時，會以CFD(差價合約)標的物開盤價和收盤價之間的差價進行交易，而投資者可以在合約中獲利或虧損。

圖片來源:網路 以最簡單的說法來說，CFD就有點像是你在跟別人對賭，賭某股票可能會上漲或下跌，賭對邊的人就可以獲利，賭錯邊的人則是出現虧損。

由上述說明，代表著透過eToro購買的CFD不是實際資產，實際上是購買對標的物初始價格和最終價格之間的"差價合約"。

在進行CFD交易時，你通常是以保證金進行交易，代表你只需要運用小資金就可購買昂貴標的物的CFD，達到"槓桿"的效果，而CFD所產生的槓桿效果，在市場上隨便一個很小的波動，都可能對你造成重大的負面或正面影響，可能一天賠掉1,000萬，也可能一夜致富。

☛延伸閱讀:股票才是實際資產，買股票前需要知道得4個基本概念!!☛維基百科對CFD的解釋 eToro差價合約的風險 前面所說CFD(差價合約)是屬於一種複雜的衍生性金融性商品，既然是衍生性經融商品，應該都會多少都聽過台灣指數期貨、台灣指數選擇權、權證等容易賠錢又危險，它們也都屬於衍生性金融商品，風險自然也比較高，原因就在於以小搏大的槓桿作用，槓桿可以讓你致富也可以壓垮你一輩子。

eToro提供交易槓桿達1~400倍，交易預設值為10倍槓桿，因此在槓桿的操作上必需謹慎操作。

此外，eToro在官網表明了，差價合約並不適合長期投資者。

原因是如果長期持有未平倉的差價合約，其相關費用將增加(如隔夜費用等)，與其相比起來，建議長期投資者直接買入標的資產會更有利。

使用eToro須注意槓桿大小。

圖片來源:網路 假如今天你使用eToro的槓桿，但是你卻很不幸的遇到了市場的急遽變化(例如突來的中美貿易戰、武漢肺炎...等)，而市場突然有了跳空的局勢，虧損可能會瞬間放大，最終可能會因「停損限制」及「維持保證金」的關係而被強迫關閉交易。

因此你也無法像長期價值投資者越跌越買，或是硬凹的情形發生。

(強迫關閉交易事實上也是eToro在保護投資人可能會面臨無限虧損，以及確保eToro他們自己能夠收到費用的方式。

)☛eToro停損限制及維持保證金聲明  你想學習用保守的方式交易美股嗎？美股投資分享會：原價NT$100只要點擊下方連結，就可以免費參加喔！ 點我免費參加分享會 最後，eToro官網有聲明:「差價合約是一種複雜的交易工具，並且由於槓桿作用有快速虧損的風險。

約65％的散戶在與供應商交易差價合約時會出現虧損。

」也就是參與CFD差價合約的這場金錢遊戲，散戶成為輸家的機會是比較大的，所以在註冊前真的要好好思考一下你自己能夠有辦法成為另外35%可以贏錢的人嗎?eToro用戶(第2列)有大約65%的用戶是賠錢的狀態。

圖片來源:網路 eToro優點： 槓桿快速致富，1~400倍槓桿交易成本低(可用低價錢參與高價股的市場波動)交易種類眾多:大宗商品、能源、數位貨幣、貨幣、指數、ETF等明星投資人的跟單交易:不用自己研究股票入金方便，可使用信用卡、PayPal出金便宜只要5美元(2020.02.19出金從25美元改至5美元)有中文化介面有10萬虛擬美金可練習操作 eToro也可以交易虛擬貨幣。

圖片來源:eToro官網以上雖然看起來都是優點，但是很多東西一體兩面，換個角度想很有可能是致命的缺點...但至於是優點還是缺點取決於個人，完全沒有正確答案，可以看完以下的缺點分析再思考看看以上還是不是真的是優點呢？ etoro缺點： 1.槓桿風險過大，容易爆倉 eToro一般提供1~400倍槓桿交易，但因為證券和市場管理局對交易的限制，一般交易者最多只能使用30倍的槓桿，槓桿雖然可以放大報酬，但同時也放大了風險。

在eToro的交易借面上需要格外小心，因為下單時的預設槓桿就是放大10倍，所以會有不少人沒注意就下了10倍的CFD差價合約，導致常常有用戶因為「停損限制」及「維持保證金」的關係而被強迫關閉交易，最後都是慘賠收場。

  2.買賣各0.09%的點差(一種交易成本) 什麼是點差?點差就像是你跟銀行買進外匯跟賣出外匯時中間的差價，也就是平台收取的費用。

但其實想簡單一點，就是想買同一檔股票的情況，在eToro購買真實股票(歐洲監管)會比在TDAmeritrade、Firstrade買股票貴0.09%，如果你是頻繁進出市場的人，長期下來會累積一筆可觀的交易成本。

3.只能對賭熱門商品  以股票為例子，想要對賭Apple(AAPL)、Google(GOOG)、Facebook(FB)、Visa信用卡(V)這類的熱門股票絕對是沒問題的。

但是如果今天你很厲害，找到了一個中小型企業並且後市很看漲，但由於這檔股票非常不熱門，因此就很有可能發生你無法購買這檔股票的CFD。

但假若是在一般TDAmeritrade、Firstrade、嘉信證券、盈透證券等，你則會都可以買到任何想買的上市櫃公司。

4.明星投資人跟單交易 eToro明星投資人分級制度，而且他們可以或去額外利潤。

圖片來源:eToro官網 每一個等級的基礎是以「被複製的金額多寡」來決定的綠星－$USD500,000以上(最高級)紅星－$USD150,000以上黃星－$USD40,000~150,000藍星－$USD40,000以下 明星投資人跟單交易的制度不是根據績效排出的，綠星的意義只是很多散戶跟了他的單，讓這些綠星「被複製的金額」擴大很多，有可能只是他們過去短時間內的績效很好，暫時被多個散戶所信任，所以越高等級的明星(綠星)並不能保證讓你賺錢。

這也代表著你不可以盲目跟了單就槓桿最大化，而一心只想賺快錢，這很有可能讓你最後把錢輸光。

5.台灣地區購買的不是股票 2020.05.18官方更新，在eToro上可購買100%真實股票且零手續費，但僅限於無槓桿交易喔!☛ 點我可參考官方說明 由於台灣人註冊eToro時，帳戶的預設監管是澳洲監管，而澳洲監管的eToro在股票上一律是利用CFD(差價合約)做交易。

eToro用戶最下方會顯示是屬於澳洲監管/歐洲監管。

圖片來源:網路 在此出現了一個很嚴重的問題，就是你有可能以為你買到的是股票，但殊不知你買的是差價合約，也就是eToro的投資人多半不是股東，幾乎都只是差價合約持有者，因此你也不能參加股東會，也領不到股息。

雖然eToro官網說明他們有發放股息，但是看起來並不是由公司配發出來的現金。

1.如果你持有買入倉位(看多)，將會有股息款項，計入你得帳戶餘額中。

2.如果你持有賣出倉位(看空)，股息款項將從你的帳戶餘額中扣除。

(這應該是你要把股息的金額賠給對手經紀人) 【補充】：公司配息就是拿公司賺到的現金配給股東，而eToro購買的本身就不是股票，所以正常不會有來自公司的配息。

再以台灣為例，通常看空或放空股票，必須在除權息前強制回補(買回股票)，所以也不會有股息款項從帳戶中扣除的問題。

  6.可使用信用卡入金 信用卡入金看似非常方便，但是這邊必須回歸到信用卡的本質，也就是下個月我們必須確保還得起信用卡的費用，畢竟最前面也說到約65％的散戶在與供應商交易差價合約時會出現虧損。

這種差價合約不是一般股票，沒辦法讓你凹單，會有「停損限制」及「維持保證金」的關係，很可能讓錢輸到精光，而且信用卡5%~15%的循環利息很有可能讓人一輩子無法翻身...eToro可以使用信用卡入金，是他們主打的優點。

圖片來源:eToro官網 eToro交易平台統整 澳洲監管 2020.05.18官方更新，在eToro上可購買100%真實股票且零手續費，但僅限於無槓桿交易喔! ☛ 點我可參考官方說明 通常台灣人註冊eToro時，帳戶的預設監管是澳洲監管，優缺點如下:用戶資金具有保障，會存入澳洲的託管銀行能參加eToro為台灣用戶所舉辦的活動，如交易大賽、入金送獎金活動、額外優惠…等能選擇的槓桿較高(股票最高30倍，外匯最高則到400倍)交易產品皆為CFD(差價合約)買入股票CFD可獲得公司股息(但不是真的股息，更下面會有解釋)在買賣價差上，加上0.09%的點差，作為平台服務手續費(變向手續費的感覺) 歐洲監管 若經由客服中心將帳戶改為歐洲監管，優缺點如下:用戶資金具有保障，會存入歐洲的託管銀行英國監管:享有8.5萬英鎊保險(資金需有5000美金以上，才能轉移)塞普勒斯監管:享有2萬歐元保險(可以先將帳戶轉為賽普勒斯監管)  購買的股票、ETF、密碼貨幣，皆為實體資產(能獲得公司股息)不能參加eToro在亞洲舉辦的任何活動槓桿受到限制(外匯最高30倍、股票最高5倍。

以歐洲證券市場管理局ESMA的規定為主)無槓桿買入「股票」，可以免除0.09%的點差手續費；其他資產仍會有0.09%額外點差可以用50美金購買ETF(在澳洲監管下購買ETF所需的金額限制較高)(以上來源來自Rayskyinvest) 什麼人適合用eToro交易平台? 短線交易、低成本參與高價股市場的人想小資金利益最大化的人藉由平台賺取傭金與明星投資者報酬假如今天你是資產具有10萬美金的人，只要控管好資金配置，就很適合拿出2%的現金，假如真的很不幸全部輸光，那也只不過是輸光全部資產的2%，2,000美元頂多在上班努力賺錢就回來了，但是僅限於可以控管好風險的人來使用這平台。

如果想藉由推廣eToro平台獲取傭金，或是藉由別人跟單你的投資組合，也就是想成為明星投資者的人，這個平台就蠻適合你的，可以賺取額外的被動收入。

為什麼那麼多人推薦eToro? 除了TDAmeritrade、Firstrade、嘉信證券、盈透證券外，想投資美股的人多少都會看到eToro自家的廣告，或是各個部落客的推薦文。

但是綜合了上述所說的優缺點、CFD的交易機制，再加上eToro官網有聲明65%的散戶投資者都是輸錢的狀態後，為什麼還這麼多人要推薦eToro呢?其實部落客在網路上推薦eToro給你使用是因為他們有聯盟作夥伴制度，再加上人性本身喜歡賺快錢，你一定想過要一個月賺到2萬以上，甚至越多越好，剛好很符合eToro預設的CFD差價合約還有槓桿，因此順勢有了這個推薦制度。

加入eToro成為聯盟夥伴也有機會享有分潤制度。

圖片來源:eToro官網  另外，為什麼賺錢的人會想讓你跟他的單，天底下應該沒這麼好的事吧?還記得前面所說的「明星投資人跟單交易」制度嗎，其實越多人複製所謂的明星投資人，他們每個月也可以從eToro獲得額外報酬，你跟他的單等於幫他賺被動收入。

明星投資人每個月是可以獲得額外報酬的。

圖片來源:eToro官網 至於eToro那麼多人推薦，到底好不好用，都取決於你個人能接受的風險與交易模式，沒有絕對的好壞。

如果你真的還是想利用eToro來交易差價合約，當然還是可以使用eToro，只是要注意差價合約本身的風險。

☛註冊eToro前，還是要先看清楚官方聲明喔~ 【如何降低投資美股的風險？】3小時的美股教學學會如何用美股每個月賺2~3%的現金流分享會原價NT$100，透過下方連結報名可免教材費喔！ 點我免費參加分享會 eToro的總評價是...? 2020.05.18官方更新，在eToro上可購買100%真實股票且零手續費，但僅限於無槓桿交易喔!☛ 點我可參考官方說明☛ PTT上別人分享的資訊，雖然它提供的資訊不一定完全正確，但是我們認為可以參考看看! 雖然說eToro在更新資訊後，可以透過無槓桿交易買到真實股票，但是我們這邊還是稍微不推薦新手的你使用eToro，原因有以下幾點可以參考看看。

1系統預設很容易買到「槓桿商品CFD」。

2如果你真的想買實際股票，不如直接開戶TDAmeritrade、嘉信證券，也有中文化界面而且零手續費交易，而且是美國實體上市券商，比eToro更有保障。

3人性想賺快錢，但是槓桿開太大卻容易賠錢。

4槓桿開太大容易「停損限制」及「維持保證金」的關係而被強迫關閉交易，虧損到一定程度無法長期持有領股息。

5有其他使用者表示不容易出金，賺到錢也拿不回來。

(我沒用過eToro所以目前這點不是非常確定)6但是想透過eToro的明星跟單交易賺取額外被動收入的人，就很適合使用這平台。

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CFD差價合約就類似跟別人對賭股市漲跌的合約，賭對邊的那方可以獲利，賭錯邊的那方則虧損。

eToro的優點也可以同時是缺點，使用前須謹慎評估他的好壞。

eToro有交易台平監管的差別，台灣註冊通常為澳洲監管帳戶。

若屬於短期交易者，則較適合使用eToro平台交易；反之若為長期交易者就不建議使用eToro。

許多人推薦eToro是因為明星交易制度與分潤制度的關係，但eToro到底好不好用，取決於個人能接受的風險與交易模式，沒有絕對的好壞。

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PostComment Δ 最近想學習投資美股，剛好想了解eToro，版主精闢的分析，讓我很清楚了解到適不適合我!! Reply 版主的建議還是開TDFT會比較保險喔 eToro就先建議不要了 今天會發一篇券商開戶的文章唷 有興趣可以看一下 Reply 1.所以不推薦的原因，是因為只能在eToro上購買CFD，不適合價值投資嗎？ 2.我是看市場先生的文章，所以他有傭金可以拿的意思？！(https://rich01.com/tag/etoro/) 3.你推薦TDAmeritrade、Firstrade，他們的出金手續費是多少呢？(是否還有其他費用？我看論壇很多人說FT跟TD也很常當機，而Robinhood根本是垃圾) 4.我也不喜歡eToro，廣告很煩，但金管會我記得也認定你推薦的TD、FT都是非法的海外券商(當然eToro不用說也是)，為何不推薦台灣合法的複委託？ 5.我很認同：「人性想賺快錢，但是槓桿開太大卻容易賠錢。

」而3/9石油崩跌，很多人玩了元大石油兩倍槓桿的ETF，你對這件事、以及對元大有什麼看法？ 6.我最早期是知道FT有推薦佣金獎勵，所以綠角跟市場先生也狂寫文推薦，那你會再寫一篇介紹FT優劣的文章嗎？ Reply 依序回覆您的問題喔 1.因為eToro是買到CFD差價合約，根本不是買到股票，所以也不是公司的股東，不具任何權利，完全不是價值投資的策略 2.只要有業配或推薦的他們的都會有佣金（當然市場先生也是，其他部落客或IG也是），eToro也有跟我們談推薦佣金，但我們不想要為了賺錢去推廣會造成投資風險的東西，所以完全沒放推薦連結 3.TDFT的比較預計今天會發文章分享唷，屆時可以讓您參考，至於當機的部分我還還沒遇過欸哈哈 4.我的印象是金管會並沒有認定FTTD是非法券商唷（這兩家的公司比台灣整個銀行控股體系都還要大，不太可能有問題），複委託的手續費很高不太親民哈哈，今天的文章也會提到這方面的資訊喔 5.我們本來就不鼓勵去買槓桿型的ETF，因爲追蹤是期貨，有太多太複雜的金融手法在裡面，但想賺快錢都想要趕快獲利，其實原物料很受到消息面影響，我個人也不太喜歡這種商品，認為穩健的投資有發展的公司比較實際，「不賺快錢」也是我們一直想帶給大家的投資理念，至於元大證券不太好說什麼，站在賺錢的立場，他們當然會想要開發很多會吸引投資客購買的商品 6.其實他們都是有拿佣金推薦的，但至少FT不像eToro那樣風險有問題，所以他們拿佣金我是覺得還好，至於各券商比較就期待今天的發文囉～ Reply 看完文章立馬對etro消火，本來只是對他們能用信用卡入金很感興趣，現在覺得還是乖乖用FT購買好了！謝謝你的分享 Reply etoro畢竟要吸引新用戶，所以提供了一些方便給大家 但是基於他是買賣CFD，對於長期投資的人真的很不友善… Reply 不得不說etoro的市場營銷做的真的很好 我自己也有使用etoro，也有開放給別人跟單 平台沒有好壞，只有喜不喜歡而已 Reply 他們行銷真的很厲害~ 說真的，只要能賺錢的平台就投資人都是最好的平台🙂 Reply etoro一倍購買的股票是etoro代持有，因為etoro的真實股票還是不會收到任何股東大會的邀請函，雖然有監管，但畢竟如果倒了需要打跨國官司可能曠日費時又燒錢，本身有投資一些在etoro上，但之前看了一些文章感覺有點風險，想請問版主的觀點，謝謝~ Reply 我們自己是比較沒這麼傾向用etoro買股票 因為領股息方面有點小問題，再加上沒辦法股息再投資 所以我會選擇TD或是FT Reply 原本還想用幣倍卡入金賺回饋，不過還是乖乖用TD好了。

Reply 有時候真的選擇花費點攻夫可能會好一點🤣 Reply 您好，感謝您精闢的解說，但看下來覺得您不推薦etoro的原因大約是槓桿風險過大、購買的不是股票等等，那想請問，如同2020.05.18官方更新所說，在eToro上可購買100%真實股票且零手續費，若我們都是購買無槓桿產品，而且最近etoro也上市了(透過與特殊目的收購公司（SPAC）FinTechAcquisitionCorp.V的合併交易進行上市，預料新公司市值可望達到104億美元)，安全感覺又多一層保障，這樣若避開了槓桿風險和購買CFD，etoro是否是一個好選擇? ps我個人也是很想轉到ft，但ft的介面資料操作沒有etoro好用，且電匯手續費相較於etoro信用卡入金相差甚多，所以至今都還在猶豫… 感謝您 Reply 因為我們比較建議大家去長期投資，所以etoro這種篇短線的平台我們就比較不建議使用 而且真正買股票是會有名字留存在公司的，代表你是公司股東，也能參加股東會，這種都會建議你去用「FT、TD、嘉信」等證券商，對你來說會比較好 Reply 謝謝此篇的講解~ 讓我知道eToro不適合長期持有 而且也不是買到真正的股票 之前特斯拉漲的時候就該賣掉了啊!! 不知道接下來還有沒有機會漲價QQ Reply etoro真的不適合長期持有～ 至於股票的話還是要回歸公司本質。

看那間公司有沒有賺錢，會賺錢的才適合一直抱著😆 Reply 謝謝您提供這麼豐富而詳實的資訊，真是讓我受益良多。

我想請問一個問題是，上述您所介紹的四個美國券商，與我經常在對岸博主看到/推薦的券商如：老虎證券、富途moomoo、微牛(Webull)…等等，有什麼差異呢？ Reply 這幾個券商都是對岸比較有在使用的 好像是中國大集團下面的券商吧（？） 好像有些好像也是交易CFD，總之我們沒有到非常了解，所以也暫時不會去推薦～ Reply 好的，謝謝您。

Reply 感謝版主的文章，受益良多，對於有在使用etoro的我，更了解其潛在風險及遊戲規則。

Reply eToro真的要多去了解他的規則比較好！ Reply 請問目前是在泰國工作領海外所得,領的是泰株,但電匯去銀行很麻煩,本來想用etoro因信用卡方便,但參考您的文及找了很多資料還是決定不使用,不知以我這樣的海外工作者,比較推薦我使用那個呢?謝謝 Reply 券商的話當然還是選擇TD或是Firstrade比較好，只不過最後還是得化成美金電匯過去美國才能投資喔！ Reply 很感謝版主的整理和建議，我是學習理財不久的新手，原本看到不少推薦eToro，信用卡對我而言方便性又高，當下很心動便開始註冊eToro，註冊過程中eToro出現幾次投資CFD需要注意的部分，因為不懂意思而先去估狗，查完發現跟自己原有理解不同，也不符合自己偏向長期投資的目標就擱置了。

只能說看到不懂的東西真的先停下來，有了基本的了解再決定是否使用比較安全。

Reply CFD如果沒瞭解清楚確實會讓人以為是在投資股票 所以有查清楚就好，蠻重要的～ Reply {"email":"Emailaddressinvalid","url":"Websiteaddressinvalid","required":"Requiredfieldmissing"} 免費限時觀看➡投資＆變現課程 new 點我免費加入 點我免費加入