0050 怎麼買？定期定額報酬率是..?「這1 現象」出現隔年都是 ...

0050 怎麼買？定期定額報酬率是..?「這1 現象」出現隔年都是大漲… · 《 步驟一》. 打開元大投資先生APP ，點擊右上角的「定期定額」 · 《 步驟二》. 定期 ...   提到ETF一定會想到始祖0050ETF，現在規模已經超過2000億元， 有一檔由富邦投信發行、與0050追蹤同樣指數的006208， 奇怪的是規模僅300多億元遠比0050小許多， 0050有什麼特殊之處呢？​​ 因為0050為國內第一檔成立的ETF，成立最久、規模最大， 過往的績效表現也很不錯， 是散戶投資人、法人機構會投資的熱門標的之一， 0050除了表現穩定外，還具有象徵地位， 讓後來才出現的競爭對手遲遲追趕不上。

​ ​這一篇文章詳細說明0050的相關資訊 目錄10050基本資料2股利概況3報酬率4破解0050的3大迷思5股市低點想加碼？ 想活化資金可使用「擔保借款」 0050基本資料 元大台灣卓越50基金0050追蹤的指數是「臺灣50指數」， 根據市值的比重決定而成， 也就是一次買進台灣50家最大的企業， 在每年的3、6、9、12月會進行審核， 目的就是要永遠囊括市值最大的50間公司。

另外這50間公司的市值相加， 佔台股的總市值約7成， 和大盤有高度的連動性， 因此大盤若是漲，0050上漲的機率也相當高。

證券簡稱 元大台灣卓越50基金(0050ETF) 追蹤指數 臺灣50指數 成立時間 2003/06/25 掛牌價格 36.96元 母體樣本 台股市值前50大的企業 成分股股數 50檔 投資區域 台灣 基金規模 2171.9億元 費用率 經理費：0.32% 保管費：0.035% 定期換股 每季度審核一次 是否配息 是，一年兩次   股利概況 彙整一下關於0050的股利重點： 0050平均殖利率為3% 遇到中美貿易戰、新冠肺炎等危機，0050依舊可以配息 0050現金股利持續增加 雖然股利提高，但隨著股價提高，殖利率反而下滑 每年填息 2017年開始每年配息兩次 》0050一年配息兩次 0050在2017年時從一年配息一次轉為「半年配」， 除息時間普遍落在7月及隔年1月這兩個時間點， 而你會發現，這兩次配息的金額差異很大， 主要是因為是1月除息的股利來源是前一年度下半年， 這期間是台股的除權息旺季，​ 0050成分股的股利發放也容易在這時候， 所以在股利的分配上自然也會比7月那次除息高了不少。

​ 像是2022年0050第一次「配息」配發3.2元的現金股利， 創下歷次配息以來的新高紀錄， 主要是2021年當時受疫情影響， 部分公司延後舉辦股東會，連帶配息也跟著往遞延， 使得股利配發累積在2022年，才有創高的表現。

​ ​而2022年第二次配息也宣布每股發放1.8元， 是每年兩次配息以來，同期最高的股利。

不過也因為0050兩次配息的現金股利差距很大， 因此計算殖利率時，不能只看單次配息殖利率， 要把以2次的現金股利加總去計算， 除以自己的成本價，較貼近投資的真實情況。

​ ​ 》0050年年填息 領股利很開心，不過你知道嗎，更重要的是要「填息」， 所謂的填息，指得是股價回到除權息前的價格， 若股價沒有回到除息前價位，那就會出現賺了股利，賠了價差的問題。

計算2012年到2021年十年區間， 0050 年年都有填息平均填息天數約57天， 讓投資人將股利安心收入口袋，不用擔心賠了價差。

觀察過去0050即便碰上利空事件， 最久仍在150天左右完成填息， 貼息的情況比較少見，也就是說股利能真正的收進口袋。

報酬率 0050跟大盤有高度連動性， 下圖這張表格是台股「加權報酬指數」， 企業發股利時，股價會扣除股利， 而加權報酬指數不會將配息從指數中扣除， 是把配股配息再投入作為計算。

從0050成立的2003年開始計算加權報酬指數， 會發現即便有發生過不少重挫事件， 例如：SARA、金融海嘯、新冠肺炎等， 指數依舊向上成長， 因此可知0050長期股價也是會增長，而非下跌倒閉。

接下來看0050的每年報酬率，彙整如下， 0050是依市值型，與台股大盤有高度相關， 而經濟不斷往前進，即便常聽到GDP保1%保2%看起來很少， 不過也是有成長，因此從過去以來至今，台股長期來看是向上漲。

另外也可看出， 從2012年至2021年間， 10年間僅有兩年的報酬率是負數， 而負報酬的幅度也不大， 更沒有連續兩年都是虧損， 也就是今年跌，但隔一年很大機率都是上漲。

》0050定期定額買進的成效 定期定額是許多人的投資策略，我們時間點從2012年計算到2021年， 每年投入10萬元，開盤第一天買進，然後領到的股利隔年再投入， 這樣簡單的方法每年重覆執行。

2012年1月買入，投入10萬元約可買到2038股， 隨著時間移動，當年每股可領到現金股利為1.85元， 故我能拿到的總股利為3,770元，這筆金額會在隔年度再投入。

到了2013年，一樣定期定額投入10萬元本金，以及前一年的股利3,770元， 這時股價約莫54元，我能取得的股數為3,945股， 這年能領到的總股利為5,326元。

以此類推的執行策略，直到經過10年，時間來到2021年底， 我們全數賣出的話，報酬率會有多少呢？ 此時的總持有數量為16,679股，乘上2021年底的收盤價145.5元， 再加上這年我收到的總股利因尚未到隔年投入買股票，共有56,709元， 總資產為2,483,503元， 總投入成本為10萬x10年=100萬 累積報酬率為148.35%，年化報酬率為9.52%。

遠比銀行定存高出不少，也比許多散戶的績效好。

  》0050股災加碼 既然已經知道0050長期向上漲， 而當股災來臨時反而是加碼機會， 切記，不是每一檔股票都是逢低買進， 有些個股看似低點，結果還有更低點， 而0050是一次擁有50間公司， 且數據已經證明股價報酬率長期來看是茁壯的。

下列舉個簡單的例子說明定期定額與逢低加碼的差別， 定期定額每次都投入5000元， 而逢低加碼會隨著股價下跌越多、加碼越多， 依照這樣的邏輯， 最後結算的時候逢低加碼的報酬率18.8%>定期定額16.4% 至於要跌多少才加碼？其實沒有標準答案， 我列出幾個點： 0050單日跌幅超過5% 股價每跌10%就加碼一批資金 股價下跌時手上有閒錢想加就加 對0050來說，下跌是好的時機去累積更高的報酬， 從上面圖片簡單計算，就能知道逢低加碼即便是金額只增加1、2000元， 最後的報酬率就有不一樣回饋了。

  》定期定額券商比較 看過0050的定期定額分析後，發現績效都不算太差， 定期定額好處是買進的成本長期來看會在一個平均水位， 避免一次AllIn買在高點， 另外提醒一下，不是每一間證券公司，都能定期定額全台股的標的， 要看一下各券商官網的公告：   怎麼選擇定期定額的券商呢？ 手續費低 定期定額標的多 自己熟悉 現在各券商的定期定額條件都差不多 最低手續費1元跟最低扣款金額1,000元， 可能還有一些略有差異，例如：國泰證券是申購金額1萬元以下手續費1元， 但若超過1萬元則以現行交易費率千分之1.425計算， 雖然券商APP大同小異， 不過元大投資先生APP的優點有兩項： 定期定額金額無上限 使用投資先生APP完成買台股、定期定額、複委託等所有交易，不用額外下載其他的APP 另外新戶使用元大投資先生APP定期定額扣款成功3次， 就能享有手續費700元的贈送，金額還滿多的。

》實際操作定期定額畫面 0050是元大投信發行，這邊就以元大投資先生APP的定期定額畫面做為示範 《步驟一》 打開元大投資先生APP，點擊右上角的「定期定額」   《步驟二》 定期定額有台股和美股可供選擇， 假設要設定0050為每月的扣款對象， 便按下「申購」   《步驟三》 設定扣款金額，最少為$1,000元， 以及選擇扣款日期。

  《步驟四》 最後可以在「契約」的區塊， 確認自己已經設定好的定期額定額有哪些， 還會幫你加總每月總扣款金額， 讓你記得要存入足夠的資金。

破解0050的3大迷思 》比起股利，0050更該關注的是股價報酬率 0050一年配息2次，但因為股價趨高，導致殖利率下降， 平均殖利率約為3%左右，較不適合當成領現金流標的。

許多人選擇存股是依照股利多寡決定， 想要有固定有的穩定配息當生活費， 但0050股利不高，所得到的金額不足以支撐日常支出， 比較適當的做法，可以賣出0050變成現金使用， 畢竟0050長期而言是上漲的， 因此我認為0050並不適合領股息， 更該關注的是股價+股價的總報酬上漲， 跟著大型企業一起成長，長期來看自然就會拉高股價。

》台積電若倒了0050會倒嗎？ 台積電(2330)在0050當中的權重有4成以上， 台積電上漲0050上漲機率高，反之亦然， 可以說兩者有共同體的概念。

那很多投資人都會擔心台積電(2330)如果成長性不在、公司體質變差， 那0050是否也會受到牽連？ 其實這問題不用太擔心，0050每年都會有4次替換成分股的時間， 萬一台積電(2330)競爭力變差，導致股價、市值下降， 那麼在每一次的成分股更換時，就會把市值太低的剔除， 慢慢的台積電(2330)成分股權重變小，然後離開0050成分股當中。

也就是台積電(2330)若有問題，權重會慢慢的在0050成分股中下滑， 直到市值不再是台股中的前50名，就默默的剔除， 這整個影響對0050並不大，因為有一間公司被刪除， 代表著有另外一間更有成長力的企業新增。

  》可以用技術分析買賣嗎？​ 有些投資人是依據技術分析例如KD、MACD等來買賣0050， 這種作法可行嗎？ 首先我認為0050是跟投資50間大型企業的成長性， 是偏向基本面的做法，因此若採用技術面會相對矛盾， 實際上採用這種方法的會容易造成買不到股票或是放棄後續的漲幅， 導致把錢放在銀行，並沒有讓股市為你賺錢， 就像是科斯托蘭尼所說： 「當小麥下跌時沒買小麥，當小麥上漲時手上也不會有小麥」 0050相對低點的時候沒買，等他上漲你也買不下手了， 這樣就有違投資的理念了。

  股市低點想加碼？ 想活化資金可使用「擔保借款」 有時候遇到股價低點想要加碼，但資金不夠的狀況下，該怎麼辦？ 先說，只要有借錢就是槓桿， 切記要先好好規劃好自己的財務狀況，不適合就完全不要想著借錢放大投資績效， 而我認為借款投資最好是買進指數型股票基金，也就是跟著大盤的ETF， 個股會倒閉，但指數型ETF成分股多，且幾乎是跟著一個國家的經濟成長， 這樣長期投資比較安全。

有些人會拿房子增貸投入股票， 而沒有不動產的人有另外一個方法可活化資金：股票擔保借款。

假設我現在有100萬的股票， 現在低點我想要逢低加碼，我可以申請最多60%的資金也就是60萬， 然後再投入指數型ETF， 當然是需要付利率，以元大證來看，利率為1.56%， 好處是活化資金、逢低加碼， 壞處是這也是一種槓桿，切記要規劃好自身財務狀況。

  延伸閱讀： 投資0050，讓台灣一流企業為你幹活 0050適合當定存股嗎？其實比起領股息，你應該關注「報酬率」！ 1張『致富圖表』告訴你：0050每年買在最高價，報酬率依舊是正數！ 16年的數據顯示：0050「這樣做」報酬率竟能提高40％↑，原因是.. 0050孿生兄弟：富邦台50(006208)的3大基本介紹！ 兩檔持有台股最大的50間公司的ETF：0050與富邦台50的比較     文章導覽 0056股利、定期定額報酬率算給你看！還有2大迷思是…?花旗現金回饋Plus鈦金卡》隨意刷都享2%回饋(優惠、年費、常見問題) 發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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