理財公式 - 新光人壽台南崇明家族~曾春燕經理

各章公式整理重點一、理財規劃概論1.工作期儲蓄（S）＝個人資源養成支出（E）＋退休期生活支出（R） 重點二、家庭財務報表與預算的編制與分析1. 新光人壽台南崇明家族~曾春燕經理 跳到主文 我們的責任，是給想要的人帶來更多的人生選擇；我們的使命，是給預約幸福的人帶來未來的尊嚴。

部落格全站分類：不設分類 相簿 部落格 留言 名片 Jan12Wed201121:55 理財公式 各章公式整理重點一、理財規劃概論1.工作期儲蓄（S）＝個人資源養成支出（E）＋退休期生活支出（R）重點二、家庭財務報表與預算的編制與分析1.期初存量＋本期流入－本期流出＝期末存量2.當期淨值變動額＝當期儲蓄額＋當期資產重估調整額＋當期未實現資本利得或損失3.總資產－總負債＝淨值4.總資產＝自用資產＋生息資產5.總負債＝自用資產負債＋投資負債＋消費負債6.自用資產－自用車貸房貸＝自用淨值。

7.生息資產－投資負債＝投資淨值8.負債比率＝總負債÷總資產＝（自用資產負債＋投資負債＋消費負債）÷總資產＝自用資產貸款成數×自用資產權數＋融資比率×生息資產權數＋消費負債佔資產比率9.自用資產貸款成數＝自用資產貸款額÷自用資產市值10.自用資產權數＝自用資產÷總資產11.融資比率＝融資額÷生息資產市值12.生息資產權數＝生息資產÷總資產13.消費負債佔資產比率＝消費負債額÷總資產14.淨值投資比率＝生息資產/淨值＝（生息資產/總資產）×（總資產/淨值）＝投資資產比重×財務槓桿倍數15.死會負債本金＝得標金額－原活會本金額16.支出比率＝總支出÷總收入＝消費率＋財務負擔率17.消費率＝消費支出÷總收入18.財務負擔率＝理財支出÷總收入19自由儲蓄額＝總儲蓄額－已經安排的本金還款或投資20.自由儲蓄率＝自由儲蓄額÷總收入21.還本投資率＝儲蓄率－自由儲蓄率22.收支平衡點的收入＝固定支出負擔/工作收入淨結餘比率23理財成就率＝目前的淨資產/（目前的年儲蓄×已工作年數）24.資產成長率＝資產變動額/期初總資產＝(年儲蓄＋年投資收益)/期初總資產＝（年儲蓄/年收入）×（年收入/期初總資產）＋（生息資產額/期初總資產）×投資報酬率＝儲蓄率×收入週轉率＋生息資產比重×投資報酬率25.收入＝工作收入＋理財收入26.收入週轉率＝工作收入÷資產＋理財收入÷資產27.財務自由度＝（目前的淨資產×投資報酬率）/目前的年支出28.淨值成長率（g）＝淨儲蓄（V）÷淨值（E）29.淨儲蓄＝毛儲蓄＋理財收入－理財支出30.毛儲蓄＝薪資或事業收入－生活支出31.理財收入＝生息資產×投資報酬率32.理財支出＝負債×負債平均利率 新光人壽曾春燕經理關心您0937318247 全站熱搜 創作者介紹 台南崇明家族 新光人壽台南崇明家族~曾春燕經理 台南崇明家族發表在痞客邦留言(0)人氣() E-mail轉寄 全站分類：不設分類個人分類：投資理財此分類上一篇：新壽ATM現貸卡　保單借款利率減半 此分類下一篇：全委帳戶保單享VIP專人操盤 上一篇：1000111新壽董事會新聞稿 下一篇：『還好有保險!』 歷史上的今天 2011:如果有保險就好了!』 2011:『還好有保險!』 2011:1000111新壽董事會新聞稿 2011:為慶祝建國100年，新光人壽特舉辦「VIP保單優惠借款」活動，以回饋保戶。

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