第一金融控股股份有限公司

第一金控是以企業金融為主體金控公司，主要獲利貢獻來自第一銀行，第一銀行約佔整體金控獲利約九成，證券約8%。

2021年第一季，各子公司獲利比重：銀行貢獻比重88%， ... 首頁 新聞 研究報告 財經百科 全部 研究報告 新聞 財經百科 MoneyDJ理財網財經知識庫財經百科首頁熱門詞條百科內文 收藏| 主題| 編輯 第一金融控股股份有限公司 回應(0) 人氣(118449) 收藏(3) goodfunny 管理者 訊息 名片 請參考第一金融控股股份有限公司 (一) 公司簡介 1.沿革與背景 第一金(2892)成立於2003年1月2日，主要成員第一銀行成立於西元1899年，是台灣歷史悠久的銀行，與華南銀、彰銀合稱為三商銀。

陸續納入一銀證券、明台產險(已於民國九十四年出售予日商三井住友海上火災保險股份有限公司)、建弘投信，及設立第一金AMC、第一創投、第一管顧、及第一產代四家子公司。

金控係以銀行為主體，因此公司策略上以深化銀行周邊核心事業為經營方針，強化大中華區與財富管理之業務推動，海外也設有分行，及美國第一銀行子公司，政府持股30%以上。

2.營業項目與產品結構 第一金控是以企業金融為主體金控公司，主要獲利貢獻來自第一銀行，第一銀行約佔整體金控獲利約九成，證券約8%。

2021年第一季，各子公司獲利比重：銀行貢獻比重88%，其他為保險3%、證券7%。

第一金控旗下包括第一銀行、第一金證券、第一金投信、第一金人壽、第一創業投資、第一金融資產管理(AMC)等子公司。

(1)第一銀行 第一銀行創立於公元1899年11月26日，2021年Q1，放款結構消金放款佔28%，法金放款佔72%。

放款產業結構，製造業佔24%(科技業佔5%，塑化業佔4%，機械業佔4%，金屬業佔5%)，私人放款(含房貸)佔42%、批發零售佔10%、不動產佔11%、運輸佔4%、銀行保險佔4%、旅館餐飲佔2%。

(2)第一金證券 第一金證券成立於公元1988年，前稱太祥證券，於2008年12月31日正式更名為「第一金證券」。

2019年證券各業務營收比重：經紀約佔75％、自營約佔16％與承銷佔9％。

(3)第一金投信 是1986年1月15日，前身為建弘證券投資信託股份有限公司，為國內第三家成立的投信公司。

2003年7月正式轉換為第一金控旗下之投信子公司，並於2008年12月31日正式更名為「第一金投信」。

2013年三月，第一金投信因三名基金經理人涉嫌炒股弊案，金管會暫停第一金投信申請募集新基金。

2014年11月，第一金投信與中國大陸匯添富基金管理公司簽合作意向書，匯添富基金在大陸基金業95家中排第九。

(4)第一金人壽 2007年由第一金控規劃與英商英傑華集團合資成立壽險子公司—第一英傑華人壽保險股份有限公司，由第一金持股51%，英傑華49%，並於2008年1月2日起正式營運，2009年9月更名為第一金人壽。

由於近年虧損，2012年7月，英傑華(Aviva)宣布撤資第一金人壽，被金管會以違反長期經營承諾退件。

2019年，人壽初保費收入比重：壽險約佔22％、年金險約佔78％。

續保費收入比重：壽險約佔92％、年金險約佔1％、健康險約佔7%。

(5)第一金融資產管理(AMC) AMC營業項目包含金融機構不良債權的管理服務及收買等業務，協助一銀催收不良債權與其他金融機構的代催業務，並進軍不動產事業。

(二) 銷售競爭與投資狀況 1.產業結構與供需   根據中央銀行經濟研究處統計，2020年2月底國內經營銀行業務之金融機構家數計有：本國銀行37家、外國銀行在台分行29家、基層金融機構(含信用合作社、農漁會信用部)334家，前三大銀行資產的市佔率僅約24%，市場競爭激烈。

  2.銷售況狀： 截至2019年底，第一銀行在國內設置188家分行；國外方面，擁有29家國外分支行、3家辦事處、1家子銀行(含7家子分行)，營運據點遍及亞、美、歐與大洋等四大洲。

第一金證券國內有21個分支機構營業處。

  (1)銀行部份：   2014年1月，一銀與中華電信共同合作，推出QRCode行動支付服務，積極發展第三方支付與跨境支付等電商服務。

在O2O行動支付發展方面，自2013年一銀與財付通、支付寶合作，推出「跨境第e支付」服務，協助台灣賣家切入大陸的網購市場，以及2014年起陸續與全台32所大專院校合作「陸生學雜費代收」。

2015年11月，一銀與大陸最大通信軟體微信(WeChat)合作，推跨境行動支付，為來台之陸客提供手機直接付款結帳。

2016年7月，向中國人民銀行申請加入「第二代中國現代化支付系統（CNAPSⅡ）」，已獲批准且上線。

  (2)第一金證券   2019年，經紀業務市占率維1.4%；2019年承銷主辦案件為7件、承銷協辦案件為38件。

(3)第一金投信   2019年度總管理資產為1,052億元，其中公募基金管理規模同業排名第11名。

  (4)第一金人壽   2019年度總保費收入為170.5億元，其中新契約保費收入為158.6億元，年衰退8%。

3.國內外競爭廠商 2019年台灣銀行存款業務排行(列前十大)： 銀行 市佔率(%) 銀行 市佔率(%) 臺灣銀行 9.7 一銀 5.8 合庫 7.1 國泰世華銀 5.6 中信銀 6.7 華銀 5.5 土地銀行 6.3 玉山銀 5 兆豐銀 6 台北富邦銀 4.8   2019年台灣銀行放款業務排行(列前十大)： 銀行 市佔率(%) 銀行 市佔率(%) 臺灣銀行 9.2 一銀 6 合庫 7.4 華銀 5.7 土地銀行 6.8 國泰世華銀 5.1 兆豐銀 6.3 玉山銀 4.8 中信銀 6.2 彰銀 4.8   4.海外投資狀況： (1)銀行部份： 在對岸佈局方面；2007年底與日本第二大銀行三井住友銀行策略聯盟，透過策略聯盟，開拓大陸台商市場，以企業大陸資產為擔保品，間接承作人民幣業務，提供台灣中小企業多元服務，為目前國內金融機構唯一以策略聯盟方式佈局大陸之金融機構，除擴增國際聯貸案之外，可藉三井住友銀行在大陸的分行，提高對台商的聯貸金額及服務。

2010年9月16日大陸銀監會宣佈核准第一銀行籌設大陸分行，據點設於上海，已開始獲利。

此外；與中國農業銀行、中國銀行、交通銀行與中國工商銀行等4家陸銀簽署MOU。

大陸佈局方面，在大西部地區設有成都分行及第一金租賃(成都)；在長三角則設有上海分行、一銀國際租賃及第一金證券上海辦事處；在東南沿海地區則有一銀(廈門)租賃及申請籌建的廈門分行；中部地區則規劃設立村鎮銀行；珠海地區則有香港分行及澳門分行等；而上海自貿試驗區支行籌建中。

2012年第一金計畫併購東南亞地區銀行，投資金額約1.5億美元，投資地點聚焦於泰國或印尼等地。

2014年9月，一銀在寮國永珍設立永珍分行已被寮國央行核准，2015年3月底正式開業。

一銀陸續於越南、柬埔寨、新加坡、泰國及緬甸分別設有胡志明市分行、河內市分行、金邊五家分支行、新加坡分行、曼谷代表辦事處及仰光代表辦事處等。

2014年9月，第一銀行成都分行開業，預計2015年第二季，第一銀行大陸第三家分行-廈門分行將開業。

除了香港、澳門分行，大陸長江三角地區設有上海分行、上海自貿試驗區支行，中部地區則規劃設立村鎮銀行。

2016年1月，金邊分行下設永盛、水淨華兩家支行開業。

因此一銀在柬埔寨據點將擴增至7處。

2016年6月，申設馬尼拉分行已獲金管會核准，以及菲律賓央行核准。

2016年12月，正式開業。

2017年7月，獲核准在柬埔寨增設暹粒支行，預計年底開業。

2019年6月，雅加達代表辦事處業已獲印尼金融監理機關核准設立，10月正式開業。

2019年8月，獲柬埔寨國家銀行核准於金邊市區再增設「登高支行」及「新速支行」2家支行。

於2019年12月開業。

  一銀在美國設點已有紐約分行、洛杉磯分行，另外還有子行「美國第一銀行」，包括總行、阿罕布拉分行、工業市分行、矽谷分行、爾灣分行、亞凱迪亞分行、佛利蒙分行等，2019年於南加州增設新據點為奇諾崗分行。

(2)租賃部份： 透過一銀租賃OBU子公司到大陸江蘇設立一銀租賃(蘇州)有限公司，已於2011年3月開業，主要提供當地上萬家台商企業設備租賃服務。

此外，亦在成都設立蘇州以外的第二家大陸租賃公司，股本3000萬美元，初期將存放銀行賺取存放利差。

2014年4月底，位於廈門兩岸金融中心的廈門分行正式營運，啟動第一金對華南地區的布局計劃。

(3)壽險部份： 金控與英國英傑華人壽合資成立第一英傑華人壽，2008年起首年度保費收入目標160億元，只在一銀全省188家分行獨賣。

(4)證券部份： 第一金證券設有上海辦事處。

(三) 財務相關 重要財務數據如下：   (1)逾放比： 季度 2009年Q1 2009年Q2 2009年Q3 2009年Q4 逾放比(%) 1.55 1.56 1.53 1.32 季度 2010年Q1 2010年Q2 2010年Q3 2010年Q4 逾放比(%) 1.37 1.13 0.97 0.84 季度 2011年Q1 2011年Q2 2011年Q3 2011年Q4 逾放比(%) 0.77 0.6 0.55 0.47 季度 2012年Q1 2012年Q2 2012年Q3 2012年Q4 逾放比(%) 0.44 0.47 0.5 0.44 季度 2013年Q1 2013年Q2 2013年Q3 2013年Q4 逾放比(%) 0.5 0.5 0.64 0.47 季度 2014年Q1 2014年Q2 2014年Q3 2014年Q4 逾放比(%) 0.28 0.24　 0.26　 0.2　 季度 2015年Q1 2015年Q2 2015年Q3 2015年Q4 逾放比(%) 0.19 0.18 0.18 0.19 季度 2016年Q1 2016年Q2 2016年Q3 2016年Q4 逾放比(%) 0.19 0.2 0.2 0.2 季度 2017年Q1 2017年Q2 2017年Q3 2017年Q4 逾放比(%) 0.22 0.24 0.24 0.38 季度 2018年Q1 2018年Q2 2018年Q3 2018年Q4 逾放比(%) 0.4 0.37 0.35 0.32 季度 2019年Q1 2019年Q2 2019年Q3 2019年Q4 逾放比(%) 0.31 0.28 0.26 0.24 季度 2020年Q1 2020年Q2 2020年Q3 2020年Q4 逾放比(%) 0.23 0.29 0.23 0.24 季度 2021年Q1 2021年Q2 2021年Q3 2021年Q4 逾放比(%) 0.23       (2)呆帳覆蓋率： 季度 2009年Q1 2009年Q2 2009年Q3 2009年Q4 呆帳覆蓋率(%) 54.46 54.86 55.93 84.75 季度 2010年Q1 2010年Q2 2010年Q3 2010年Q4 呆帳覆蓋率(%) 75.76 86.77 100.3 112.58 季度 2011年Q1 2011年Q2 2011年Q3 2011年Q4 呆帳覆蓋率(%) 123.69 161.44 174.03 215.81 季度 2012年Q1 2012年Q2 2012年Q3 2012年Q4 呆帳覆蓋率(%) 238.38 211.76 207.78 248.97 季度 2013年Q1 2013年Q2 2013年Q3 2013年Q4 呆帳覆蓋率(%) 233.17 228.97 191.46 261.73 季度 2014年Q1 2014年Q2 2014年Q3 2014年Q4 呆帳覆蓋率(%) 453.05 521.72　 504.28　 680.71　 季度 2015年Q1 2015年Q2 2015年Q3 2015年Q4 呆帳覆蓋率(%) 710.06 767.32 775.31 751.03 季度 2016年Q1 2016年Q2 2016年Q3 2016年Q4 呆帳覆蓋率(%) 692.31 635.75 588.67 625.14 季度 2017年Q1 2017年Q2 2017年Q3 2017年Q4 呆帳覆蓋率(%) 537.82 498.44 500.09 358.56 季度 2018年Q1 2018年Q2 2018年Q3 2018年Q4 呆帳覆蓋率(%) 297.73 321.54 342.89 389.64 季度 2019年Q1 2019年Q2 2019年Q3 2019年Q4 呆帳覆蓋率(%) 417.74 450.1 497.39 527.52 季度 2020年Q1 2020年Q2 2020年Q3 2020年Q4 呆帳覆蓋率(%) 525.79 404.2 515.07 527.32 季度 2021年Q1 2021年Q2 2021年Q3 2021年Q4 呆帳覆蓋率(%) 527.3           分類主題： 銀行‧證券‧投信‧金融業‧第一金‧貨幣市場‧經濟指標‧第一金投信 相關百科 搜尋 條目： 編者：   MoneyDJ理財網財經知識庫基金頻道iQuoteETF頻道美股頻道資訊新聞台股美股港股基金興櫃固定收益報稅金融專題報導　個人理財ETF部落格iQuote熱門產業討論區　　多空訊號　財經台　學習技術學院經濟學院選股學院會員中心加入會員查詢密碼個人存摺購物理財商品手機版+粉絲團分類研究報告新聞|討論區部落格財經百科書籤好文分享講堂股票市場市場動態個股情報產業分析國家動態熱門產業總體經濟財經基金新聞　研究報告國際金融　交叉匯率　投資聚光燈　資訊國內基金　海外基金　搜尋國內|海外進階搜尋區域搜尋商品搜尋　排名公會排名週轉率排名FundDJ排名基金評等基金龍虎榜　四四三三趨勢軌跡工具投資建議投資藏寶圖基金速配景氣循環圖計算器　走勢分析多空瞭望銀行匯率市場動態基金總覽基金新聞市場觀點討論區ETF介紹ETF發行公司ETF基本資料ETF資金流向ETF投資策略ETF相關分析ETF搜尋區域|類型進階|指數ETF排名漲幅|跌幅規模|成交量點閱人氣排行ETF工具ETF大車拼ETF成本評比ETF主題投資個股資料基本資料行情報價基本分析排行漲幅排行跌幅排行超買排行超賣排行成交量排行點擊排行查詢次數排行工具ADR套利選股工具行事曆各類股績效表現 關於MoneyDJ|網站地圖|刊登廣告|新手上路|常見問題|會員中心|聯絡我們|徵才|BackToTop版權所有嘉實資訊股份有限公司，未經合法授權請勿翻載。

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