今周刊- 「1元金」傻存太吃虧了!配息前是關鍵,台股老手這樣 ...
文章推薦指數: 80 %
認識股票特性,避免不OK投資. 金融股成為這幾年存股派首選類股,主要就是看上穩定的股利配發,但是並非所有金融股都適合列入長線存股考量,其中有兩點 ...
在今天看見明天
×
「1元金」傻存太吃虧了!配息前是關鍵,台股老手這樣操作中信金,每年賺10~15%
股市小黑
台股
今周刊攝影團隊
2021-08-0414:51
+A
-A
加入收藏
金融股傻存就正確嗎?
認識股票特性,避免不OK投資
金融股成為這幾年存股派首選類股,主要就是看上穩定的股利配發,但是並非所有金融股都適合列入長線存股考量,其中有兩點一定要優先列入存股篩選指標:
1.股利配發穩定度
存股族要賺的不是價差,而是每年的配息,首要篩選指標就是至少要連續10年以上都能穩定配發股利,代表該公司營運穩定,若是出現有些年度沒有配發,對於未來要靠股利cover日常生活的人而言,就很不OK,這時候就要先加以剔除。
2.股利至少5%起跳
小黑會以每年現金股利(只配發現金股利的股票)5%以上、現金加股票股利(股票股利要以還原市價計算)5.5%以上。
金融股大多符合5%以上殖利率指標,股票股利還原後,有些金融股甚至超過8%以上殖利率。
符合上面這兩個指標,小黑才會列入長線存股的佈局名單,存股是為了未來退休生活做準備,每年有穩穩5-8%股利,設若存股1000萬,每年就可以有50-80萬的股利可使用,至於要存多少才夠,就想想自己未來退休每月要用多少錢,提早存股,在退休前,用每年5%以上複利,讓本金越來越大。
金融股該賺價差,還是賺股利?
存股族的首要就是降低存股成本,讓每年的殖利率提升,在每年第三季除權後到第四季股價最低的時期佈局,股利宣布後股價就會開始拉高,到除息前股價會來到最高點,股價高低差約10-20%。
因此,常常剛加入存股族的人會面臨帳上獲利超過10%,是否該參加5%左右的配息呢?
其實是否參加答案沒有對錯,至少有參與投資,對於個人資產而言,都是成長的模式。
同一檔金融股,有人只是一直買(不論是定期或是想買就買),不管股價高低,利用微笑曲線定期買進,買入的平均成本會比一年內最低價多出5-10%,這時候因為價差比股利沒高多少,就適合只進不出,靠領股利降低成本,傻傻一直買就對了。
試以小黑常操作的中信金為例子,號稱1元金,每年股利約配發1元,所以要在20元以下佈局,才有5%以上殖利率保護,因此每年找到20元以下佈局,就可領取5%以上股利。
若是長期觀察中信金的股價,每年約出現一次以上20-22的區間波段,倘若用微笑曲線的一直加碼的方式,每年成本平均會落在21-21.5元,殖利率約4.6-4.7%,低於5%,因此小黑個人絕對不會用微笑曲線法去操作中信金。
每年配息前,此時股價常常約22-23元,小黑只會挑20元以下買進,股價來到22元時,價差2元就有10%,到23元,價差3元,就有15%,價差大於每年5%股利,小黑就會在22-23元賣出,等待回到20元以下再買入,一年只要操作一次就比傻傻存獲利多出一倍以上。
金融股的穩定股很高,該存股還是賺價差,這問題沒有一定對錯的答案,可以多參考各方達人的方法,挑選適合自己的方法,佈局金融股要很有耐心,獲利要以年度去檢驗,一年約5-20%,當然比今年熱門的航海王、鋼鐵人短期獲利少很多,航海王、鋼鐵人可能短期賺10-30%,也可能短期虧損10-30%,那是賭博股,不適合一般散戶介入。
作者簡介_股市小黑
小黑出身金融業,深知金融業穩定投資的技巧。
投資股票10多年,新手時期懵懂摸索許久,知道小資族及股市新手的需求,歷經兩次股災都還能存活,領悟一套分散佈局的穩定獲利方式,每年朝穩穩獲利10%至30%努力。
本文由PressPlayAcademy專欄作家股市小黑授權轉載,原文刊於PressPlayAcademy
延伸閱讀
只有進步才不會被淘汰
存股出現瓶頸怎麼辦?
※本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。
股利
存股
股票
投資
佈局
股價
獲利
金融股
微笑
指標
除權息
延伸閱讀
殖利率最高14.73%!一張表整理:40檔殖利率6%以上的8月除息股,這檔外資也偷卡位賺除息行情
2021-08-04
奧運國光獎金要一次領還是月領?投資達人:終生月領12.5萬,內部報酬率7.4%,指數投資都追不上
2021-08-03
買進第一天,就慘賠77萬,不敢回家跟老婆說...一年後他靠這檔股票大賺870萬,股價終會漲回來關鍵
2021-08-03
為你的存股加入「成長型投資」基因
2014-11-13
玉山金營收到頂了?他存股30萬變存骨的血淚教訓:當獲利出現瓶頸,該繼續存股嗎
2020-10-26
台股大盤概況走勢
熱門:
熱門話題
/HOTARTICLES/
最新文章
/HOTNEWS/
熱門推薦
/HOTRECOMMEND/
x
物價飆近40年新高 壓力恐讓金融市場崩潰?她警告:2022全球經濟「最大風險」不是通膨
台股大盤走勢
熱門:
延伸文章資訊
- 1除權除息參考價試算
股票股利(選填) 元/股. 現金增資認購價(選填) 元. 現金增資配股率(註3). 參考價試算結果 元. 試算 清除. 註1:本參考價試算僅提供參考,實際資料以公告為準。
- 2今周刊- 「1元金」傻存太吃虧了!配息前是關鍵,台股老手這樣 ...
認識股票特性,避免不OK投資. 金融股成為這幾年存股派首選類股,主要就是看上穩定的股利配發,但是並非所有金融股都適合列入長線存股考量,其中有兩點 ...
- 3現金股利、股票股利是什麼?股民必懂的股利知識看這篇!
股票股利計算:配股1 元,代表每1 股可以獲得0.1 股的股票。 例如: 2021 年玉山金( 2884-TW )股利為1.22 元,其中有0.61 元的股票股利,若購買一 ...
- 4股票股利、現金股利怎麼算? - 股票基本面分析|投資小學堂
「現金股利1 元」代表,每一股配發1 元的現金股利,也就是每張股票可以有1,000 元的股利,每張1,000 股X 股利1 元,總共有10 張也就是10 X 1,000 元, ...
- 5富邦金宣布每股擬配發4元股利,含1元股票股利,為九年來首見
【財訊快報/記者巫彩蓮報導】富邦金(2881)董事會決議通過配發4元股利,創下歷史新高紀錄,盈餘配發率達46.8%,現金股息3元、股票股利1元。