定期(不)定額 - 財富管理- 華南銀行

單筆投資是指一筆資金一次下單，需選擇適當時點買進基金，並在市場高點時獲利了結；而另一種投資方法，定期定額則是指每隔一段時間，通常是每一個月或每個固定周期， ... 跳到主要內容區塊 網站導覽 :::  首頁 財富管理 理財學堂 定期(不)定額 定期(不)定額 左側頁籤鍵盤操作說明 當焦點進入頁籤後，請使用鍵盤的左右或上下等方向鍵來回遊走各個不同頁籤（左鍵或上鍵移往前一個，右鍵或下鍵移往後一個） 當選定瀏覽頁籤後，請使用鍵盤的Tab鍵，移動已選取的頁籤焦點至其對應的內容 (頁籤內容)上方按鈕選單鍵盤操作說明 當焦點進入頁籤內容上方按鈕選單後，請使用Tab鍵或Shift+Tab鍵來回遊走各個不同按鈕，並使用Enter鍵選定按鈕，然後再使用Tab鍵進入選定的內容 定期定額 定期不定額  定期定額 簡介 定期定額與單筆投資特性大不同 定期定額的優點 定期定額扣款方式介紹 單筆投資是指一筆資金一次下單，需選擇適當時點買進基金，並在市場高點時獲利了結；而另一種投資方法，定期定額則是指每隔一段時間，通常是每一個月或每個固定周期，投資固定金額於固定的基金上，不須考慮進場時點或市場價格起伏，時間到了就固定投資。

例如，您每個月固定撥出3,000元投資於某個共同基金，並持續進行，這就是定期定額投資。

  定期定額 單筆投資 投資門檻 每筆最低3,000元，門檻較低。

每筆最低10,000元，門檻較低。

投資日期 日日扣。

(每月可指定一日或多日扣款，遇假日順延扣款。

遇當月無指定之扣款日，則不予扣款。

指定扣款日若連續3次扣款失敗，則自動終止扣款) 營業日皆可下單。

適用對象 每月可固定提撥小額資金的投資人。

無法每天看盤了解市場狀況的人。

具有相對較大的投資資本客戶。

了解市場特性與變數，及有自身的多空看法。

進場點 相對重要性較低，只要長期趨勢看對，就有獲利機會。

非常重要，相對低點進場，可有較大的獲利空間。

操作技巧 設定投資目標。

堅定投資信念。

設定停利點。

仍須考量風險承受度。

密切注意市場變化。

留意進出場時間點。

小額投資‧積沙成塔 也許你無法以新臺幣3,000元買到蘋果、三星的股票，但透過定期定額每個月最低新臺幣3,000~5,000元，即可以共同基金信託方式投資全球市場，掌握投資契機。

分散時點‧降低風險 每月定時扣款，有助於分散投資風險。

靈活理財‧變現容易 如理財資金有急用，可隨時辦理暫停扣款或贖回投資金額，除短線交易外，不須支付提早解約的手續費。

自動扣款‧輕鬆方便 可以透過分行臨櫃或網路銀行設定每次投資金額及每月投資日期，由活儲帳戶(或信用卡)自動扣款，不用擔心一忙就忘了投資。

定期定額扣款方式介紹說明表格 交易通路 分行臨櫃、網路銀行、信用卡。

扣款金額 最低新臺幣 3,000 元起。

扣款日期 日日扣。

(每月可指定一日或多日扣款，遇假日順延扣款。

遇當月無指定之扣款日，則不予扣款。

指定扣款日若連續3次扣款失敗，則自動終止扣款)   申購手續費 「境外股票型基金」臨櫃申購手續費最低75元，網銀申購手續費最低60元。

   定期不定額 簡介 定期定額與單筆投資特性大不同 定期不定額的優點 定期不定額投資超級比一比 定期不定額扣款方式介紹 單筆投資是指一筆資金一次下單，需選擇適當時點買進基金，並在市場高點時獲利了結；而另一種投資方法，定期定額則是指每隔一段時間，通常是每一個月或每個固定周期，投資固定金額於固定的基金上，不須考慮進場時點或市場價格起伏，時間到了就固定投資。

例如，您每個月固定撥出3,000元投資於某個共同基金，並持續進行，這就是定期定額投資。

  定期定額 定期不定額 靈活度 低。

高。

扣款金額 扣款金額固定。

淨值下跌時，依設定自動增加(減少)扣款金額。

淨值上漲時，依設定自動減少(增加)扣款金額。

買進單位數 淨值下跌時，以固定金額買入較多單位數。

淨值上漲時，以固定金額買入較少單位數。

淨值下跌時，增加扣款金額可買入更多單位數。

淨值上漲時，減少扣款金額買入更少單位數。

逢高減碼逢低加碼 被動加減碼。

主動加減碼。

貼近市場程度 相對低。

相對高。

自動加碼機制 無。

有。

逢低加碼，逢高減碼自由選 由投資人預先決定「逢低加碼、逢高減碼」或「順勢加碼、逆勢減碼」的投資方案後，透過系統自動執行，克服人性的弱點，協助投資人掌握每次的投資契機。

4種調整機制自由選 以投資人自身庫存成本及以投資標的本身兼具長、短期上價格波動為比較依據的四種調整機制，可由投資人選擇其中一種調整機制作為該筆投資的加減碼方案。

核備基金最多自由選 華南銀行旗下基金平台涵蓋目前所有核備基金，為業界國內外基金上架支數最多的基金平台，選定華南銀行基金平台全方位理財，單純又有效率。

成本比較法(自己跟自己比) 基準淨值VS平均申購 當((基準淨值-平均申購淨值)/平均申購淨值)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。

5日基準淨值vs平均申購 當((5日基準淨值-平均申購淨值)/平均申購淨值)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。

績效比較法(自己跟基金標的比) 基準vs基金240日均線 當((基準淨值-240日均線)/240日均線)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。

5日基準淨值vs基金240日均線 當((5日基準淨值-240日均線)/240日均線)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。

前揭漲跌幅比率係客戶約定扣款時自行設定之加減碼之門檻。

有關上述「投資標的平均申購淨值」係指「約定標的扣款日前可動用信託金額」除以「約定標的扣款日前可動用單位數」 有關上述「投資標的240日均線」係指客戶申購之標的扣款日前240日之平均淨值，若240日間淨值資料無法全數獲得時，則依據系統資料庫中可獲得之實際平均淨值取代之。

定期不定額扣款方式介紹說明表格 交易通路 分行臨櫃、網路銀行、信用卡。

扣款金額 最低新臺幣 5,000 元起。

扣款日期 日日扣。

(每月可指定一日或多日扣款，遇假日順延扣款。

遇當月無指定之扣款日，則不予扣款。

指定扣款日若連續3次扣款失敗，則自動終止扣款)   加減碼比較基準 客戶持有成本或投資標的年均成本自由選。

加減碼比例 0%~99%。

申購手續費 「境外股票型基金」臨櫃申購手續費最低75元，網銀申購手續費最低60元。

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